推荐理由:债券基金,中低风险
在充分控制风险和保持资产良好流动性的前提下,力争为基金份额持有人获取较高的投资回报。
本基金为债券型基金,其预期收益和风险高于货币市场基金,但低于股票型基金和混合型基金。本基金若投资港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行或上市的股票(含主板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资债券、可转换债券、可交换债券)、经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(不包括QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的基金、货币市场基金、非同一基金管理人管理的基金(股票型ETF除外))、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 其中,对于基金投资,本基金仅投资于股票型ETF基金、本基金管理人管理的股票型基金和混合型基金,其中混合型基金需至少符合以下标准之一: ①基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%; ②基金最近四个季度定期报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券不低于基金资产的80%;本基金对股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金等权益类资产的投资比例不超过基金资产的20%(其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%);本基金持有经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金,其市值不超过基金资产净值的10%;本基金每个交易日日终扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范围会做相应调整。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 27380.17 |
83.757% |
| 权益类投资 | 6348.36 |
19.420% |
| 买入返售金融资产 | 2795.97 |
8.553% |
| 其他资产 | 2327.94 |
7.121% |
| 银行存款和清算备付金 | 685.32 |
2.096% |
| 基金投资 | 179.44 |
0.549% |
| 合计 | 39717.21 |
121.497% |
| 行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 金融业 | 3218.20 |
9.84% |
| 制造业 | 1537.83 |
4.70% |
| 能源 | 492.42 |
1.51% |
| 采矿业 | 330.81 |
1.01% |
| 金融 | 193.27 |
0.59% |
| 原材料 | 152.57 |
0.47% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 144.84 |
0.44% |
| 房地产 | 125.17 |
0.38% |
| 工业 | 72.30 |
0.22% |
| 通讯业务 | 34.43 |
0.11% |
| 日常消费品 | 24.76 |
0.08% |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 18.93 |
0.06% |
| 信息技术 | 2.84 |
0.01% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 002142 | 宁波银行 | 2.55 |
| 2 | 601577 | 长沙银行 | 1.96 |
| 3 | 601838 | 成都银行 | 1.80 |
| 4 | 01171 | 兖矿能源 | 1.07 |
| 5 | 600919 | 江苏银行 | 1.06 |
| 6 | 601009 | 南京银行 | 1.03 |
| 7 | 000651 | 格力电器 | 1.02 |
| 8 | 601665 | 齐鲁银行 | 0.89 |
| 9 | 002271 | 东方雨虹 | 0.80 |
| 10 | 01339 | 中国人民保险集团 | 0.59 |
杜广,男,中国籍,11年证券从业经历,金融数学硕士,应用经济学博士。历任泰康资产管理有限责任公司债券研究员、中国人寿养老保险股份有限公司债券研究员。2017年7月加盟天弘基金管理有限公司,历任投资经理助理、基金经理助理。自2019年11月15日起,担任天弘添利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理。自2020年10月29日起,担任天弘多元收益债券型证券投资基金的基金经理。自2020年12月24日至2025年12月6日,担任天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理。2020年5月27日至2021年8月14日,担任天弘惠利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2020年5月27日至2021年8月14日,担任天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。2020年5月27日至2021年8月14日,担任天弘新价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2020年7月25日起,担任天弘弘丰增强回报债券型证券投资基金的基金经理。自2021年10月13日至2023年7月27日,担任天弘弘新混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2021年6月19日至2024年8月23日,担任天弘永利债券型证券投资基金的基金经理。自2022年1月21日起,担任天弘新价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2022年9月27日起,担任天弘多元增利债券型证券投资基金的基金经理。自2023年6月29日起,担任天弘广盈六个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2023年9月26日起,担任天弘多元锐选一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2024年7月9日起至2026年1月22日,担任天弘金融优选混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年12月24日起,担任天弘价值驱动混合型证券投资基金的基金经理。自2026年1月27日起,担任天弘永利债券型证券投资基金的基金经理。自2026年3月20日起,拟任天弘价值共享混合型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 天弘永利债券B | 420102 | 债券基金 | 0.00% | 2026-01-27至今 , 69天 | 购买 定投 |
| 天弘永利债券A | 420002 | 债券基金 | -0.08% | 2026-01-27至今 , 69天 | 购买 定投 |
| 天弘永利债券C | 009610 | 债券基金 | -0.06% | 2026-01-27至今 , 69天 | 购买 定投 |
| 天弘永利债券E | 002794 | 债券基金 | 0.00% | 2026-01-27至今 , 69天 | 购买 定投 |
| 天弘多元锐选一年持有期混合C | 019131 | 混合基金 | 14.82% | 2023-09-26至今 , 2年193天 | 购买 定投 |
| 天弘多元锐选一年持有期混合A | 019130 | 混合基金 | 16.06% | 2023-09-26至今 , 2年193天 | 购买 定投 |
| 天弘广盈六个月持有期混合C | 016683 | 混合基金 | 13.41% | 2023-06-29至今 , 2年282天 | 购买 定投 |
| 天弘广盈六个月持有期混合A | 016682 | 混合基金 | 14.99% | 2023-06-29至今 , 2年282天 | 购买 定投 |
| 天弘多元增利债券C | 015525 | 债券基金 | 14.18% | 2022-09-27至今 , 3年192天 | 购买 定投 |
| 天弘多元增利债券A | 015524 | 债券基金 | 15.79% | 2022-09-27至今 , 3年192天 | 购买 定投 |
| 天弘新价值灵活配置混合C | 016246 | 混合基金 | 21.88% | 2022-07-15至今 , 3年266天 | 购买 定投 |
| 天弘新价值灵活配置混合A | 001484 | 混合基金 | 17.87% | 2022-01-21至今 , 4年76天 | 购买 定投 |
| 天弘多元收益债券C | 010119 | 债券基金 | 36.78% | 2020-10-29至今 , 5年160天 | 购买 定投 |
| 天弘多元收益债券A | 010118 | 债券基金 | 39.02% | 2020-10-29至今 , 5年160天 | 购买 定投 |
| 天弘添利债券(LOF)E | 009512 | 债券基金 | 51.21% | 2020-05-22至今 , 5年320天 | 购买 定投 |
| 天弘添利债券(LOF)C | 164206 | 债券基金 | 61.03% | 2019-11-15至今 , 6年144天 | 购买 定投 |
本基金通过对宏观经济自上而下的分析以及对微观面自下而上的分析,对宏观经济发展环境、宏观经济运行状况、货币政策和财政政策的变化、市场利率走势、经济周期、企业盈利状况等作出研判,从而确定整体资产配置,即债券、股票、基金、现金及回购等的配置比例。 在债券组合的构建和调整上,本基金综合债券类金融工具类属配置策略、久期调整策略、收益率曲线配置策略、基于信用变化策略、息差策略、信用债券精选策略、可转换债券及可交换债券投资策略、证券公司短期公司债券投资策略等组合管理手段进行日常管理,力求获取长期稳健的收益。 其中AA+级信用债占本基金所投资的信用债比例为0%-50%;AAA级信用债占本基金所投资的信用债比例为50%-100%。 本基金投资于可转债和可交换债的比例合计不超过基金资产净值的20%。 ①基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%; ②基金最近四个季度定期报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.60% | |
| 100万元≤ M <300万元 | 0.50% | |
| 300万元≤ M <500万元 | 0.30% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.80% | |
| 100万元≤ M <300万元 | 0.60% | |
| 300万元≤ M <500万元 | 0.40% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <90天 | 0.50% | |
| 90天≤ N <180天 | 0.20% | |
| N≥180天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 |