推荐理由:债券基金,中低风险
本基金通过指数化投资,争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报,追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
本基金为债券型指数基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。同时,本基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券,具有与标的指数相似的风险收益特征。
本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资目标,本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的政策性金融债、债券回购以及银行存款。本基金不参与股票等权益类资产的投资,同时本基金不投资于除政策性金融债以外的债券资产。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;其中投资于待偿期为1至3年(含1年和3年)的标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%;本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 20512.52 |
85.113% |
| 买入返售金融资产 | 2800.12 |
11.619% |
| 其他资产 | 590.37 |
2.450% |
| 银行存款和清算备付金 | 219.30 |
0.910% |
| 合计 | 24122.30 |
100.091% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
尤之奇,男,中国籍,15年证券从业经历,上海财经大学金融学硕士,本科学历。自2008年至2010年担任毕马威会计师事务所审计员,自2010年至2016年担任华泰柏瑞基金管理有限公司事务部总监助理,自2016年至2017年担任兴业银行银行合作中心基金负责人,2017年6月加入华富基金管理有限公司,曾任指数投资部基金经理助理、总监助理,现任固定收益部总监助理。自2020年8月17日起,担任华富中债-安徽省公司信用类债券指数证券投资基金的基金经理。自2021年9月15日起,担任华富中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理。自2021年12月20日至2023年9月27日,担任华富中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2022年3月14日起,担任华富中证5年恒定久期国开债指数型证券投资基金的基金经理。自2024年8月16日起,担任华富恒盛纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2024年8月21日起,担任华富恒享纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2024年8月21日起至2025年9月9日,担任华富吉富30天滚动持有中短债债券型证券投资基金的基金经理。自2024年8月21日起,担任华富吉禄90天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。自2024年9月24日起,担任华富恒惠纯债债券型证券投资基金的基金经理。具有基金从业资格。自2024年11月26日起,担任华富祥晖6个月持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2025年5月20日起,担任华富吉福120天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 华富恒享纯债债券C | 019735 | 债券基金 | 3.69% | 2024-08-21至今 , 1年271天 | 购买 定投 |
| 华富恒享纯债债券A | 019734 | 债券基金 | 4.04% | 2024-08-21至今 , 1年271天 | 购买 定投 |
| 华富恒盛纯债债券E | 019445 | 债券基金 | 4.57% | 2024-08-16至今 , 1年276天 | 购买 定投 |
| 华富恒盛纯债债券C | 006406 | 债券基金 | 4.57% | 2024-08-16至今 , 1年276天 | 购买 定投 |
| 华富恒盛纯债债券A | 006405 | 债券基金 | 4.88% | 2024-08-16至今 , 1年276天 | 购买 定投 |
| 华富中证5年恒定久期国开债指数C | 006452 | 债券基金 | 14.95% | 2022-03-14至今 , 4年67天 | 购买 定投 |
| 华富中证5年恒定久期国开债指数A | 006451 | 债券基金 | 15.44% | 2022-03-14至今 , 4年67天 | 购买 定投 |
| 华富中债1-3年国开行债券指数C | 011662 | 债券基金 | 13.38% | 2021-09-15至今 , 4年247天 | 购买 定投 |
| 华富中债1-3年国开行债券指数A | 011661 | 债券基金 | 13.83% | 2021-09-15至今 , 4年247天 | 购买 定投 |
| 华富中债-安徽省公司信用类债券指数C | 008341 | 债券基金 | 23.54% | 2020-08-17至今 , 5年276天 | 购买 定投 |
| 华富中债-安徽省公司信用类债券指数A | 008340 | 债券基金 | 24.36% | 2020-08-17至今 , 5年276天 | 购买 定投 |
本基金为指数基金,主要采用抽样复制和动态最优化的方法,投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券,或选择非成份券作为替代,构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合,以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下,力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.5%,年跟踪误差不超过4%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 当由于市场流动性不足或因法规规定等其他原因,导致标的指数成份债券和备选成份债券无法满足投资需求时,基金管理人可以在成份债券和备选成份债券外寻找其他债券构建替代组合,对指数进行跟踪复制。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.40% | |
| 100万元≤ M <200万元 | 0.20% | |
| 200万元≤ M <500万元 | 0.10% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.50% | |
| 100万元≤ M <200万元 | 0.30% | |
| 200万元≤ M <500万元 | 0.15% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| N≥7天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。 |