推荐理由:超短债基,中低风险
本基金主要投资超短期债券,在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
本基金投资于债券资产不低于基金资产的80%,投资于超短期债券的比例不低于非现金资产的 80%;每个交易日日终,扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金所指的超短期债券是指剩余期限不超过 270 天(含)的债券资产,包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、公开发行的次级债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、公司债、可分离交易可转债的纯债部分。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 656824.02 |
92.930% |
| 买入返售金融资产 | 43598.77 |
6.170% |
| 其他资产 | 6126.84 |
0.870% |
| 银行存款和清算备付金 | 280.36 |
0.040% |
| 合计 | 706829.99 |
100.000% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
刘朝阳,女,中国籍,18年证券从业经历,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司固定收益部研究员、债券交易员、固定收益部宏观策略高级研究员、基金经理,易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司现金和短债投资部总经理、固定收益投资决策委员会委员。2011年10月17日至2014年9月26日,担任南方现金增利基金的基金经理。2011年5月17日至2014年9月26日,担任南方中证50债券指数证券投资基金(LOF)的基金经理。2013年5月3日至2014年9月26日,担任南方中债中期票据指数债券型发起式证券投资基金的基金经理。2014年1月21日至2014年9月26日,担任南方现金通货币市场基金的基金经理。2014年6月23日至2014年9月26日,担任南方薪金宝货币市场基金的基金经理。自2016年1月30日起,担任易方达财富快线货币市场基金的基金经理。自2016年2月19日起,担任易方达易理财货币市场基金的基金经理。自2016年3月29日起,担任易方达天天理财货币市场基金的基金经理。自2018年12月5日起,担任易方达安悦超短债债券型证券投资基金的基金经理。自2022年6月2日起,担任易方达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2023年3月16日起,担任易方达天天增利货币市场基金的基金经理。自2023年7月18日起,担任易方达安裕60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月11日起,担任易方达稳裕120天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。自2025年7月23日起,担任易方达安如30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 易方达安裕60天持有债券C | 018799 | 债券基金 | 7.04% | 2023-07-18至今 , 2年152天 | 购买 定投 |
| 易方达安裕60天持有债券A | 018798 | 债券基金 | 7.50% | 2023-07-18至今 , 2年152天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币B | 000705 | 货币基金 | 4.99% | 2023-03-16至今 , 2年276天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币A | 000704 | 货币基金 | 4.30% | 2023-03-16至今 , 2年276天 | 购买 定投 |
| 易方达中证同业存单AAA指数7天持有 | 015822 | 指数基金 | 7.41% | 2022-06-02至今 , 3年198天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债F | 006664 | 债券基金 | 19.57% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债C | 006663 | 债券基金 | 18.53% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债A | 006662 | 债券基金 | 19.73% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达天天理财货币B | 000010 | 货币基金 | 28.38% | 2016-03-29至今 , 9年264天 | 购买 定投 |
| 易方达天天理财货币A | 000009 | 货币基金 | 25.43% | 2016-03-29至今 , 9年264天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币B | 000648 | 货币基金 | 30.19% | 2016-01-30至今 , 9年323天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币A | 000647 | 货币基金 | 27.15% | 2016-01-30至今 , 9年323天 | 购买 定投 |
2019 年三季度,货币市场整体维持平稳,资金利率小幅上行;债券市场呈现先涨后跌的走势,经济基本面、通胀走势和政策预期变化是驱动债券市场收益率变化的核心因素。7月,资金面波动加大,回购利率抬升显著,但是在海外市场货币政策宽松、 国内制造业PMI持续低迷以及对降准降息存在预期等因素的影响下,债券市场长端收益率震荡下行。8月,资金面趋于平稳,尽管有中美贸易摩擦加剧、基本面数据不及预期等因素的影响,但受专项债扩容、货币政策宽松预期转弱、海外债券收益率反弹等因素影响,债券市场仍出现小幅震荡上行的行情。9月,通胀预期升温、货币宽松预期下降、逆周期调节加码等因素导致债券市场延续了震荡调整的行情。 总体来看,三季度债券市场收益率整体仍是以下行为主,货币政策仍维持稳健,货币市场利率没有进一步下行,短债类基金在三季度的净值增长表现平稳。 操作方面,报告期内基金以超短期、高等级的信用债券为主要配置资产,在三季度组合保持了适中的久期和杠杆率,产品表现出较好的流动性和稳定的收益率。 (来源《易方达安悦超短债债券型证券投资基金2019 年第3季度报告》)
梁莹,女,中国籍,15年证券从业经历,经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易员,易方达基金管理有限公司固定收益交易员、投资经理、现金管理部总经理助理,易方达资产管理(香港)有限公司基金经理。现任易方达基金管理有限公司现金和短债投资部副总经理、基金经理、基金经理助理。2014年9月24日至2019年5月28日,担任易方达双月利理财债券型证券投资基金的基金经理。2014年9月24日至2020年12月7日,担任易方达月月利理财债券型证券投资基金的基金经理。自2015年1月20日起,担任易方达增金宝货币市场基金的基金经理。2015年2月17日至2017年8月7日,担任易方达保证金收益货币市场基金的基金经理助理。自2015年2月17日起,担任易方达货币市场基金的基金经理助理。自2015年2月17日起,担任易方达天天理财货币市场基金的基金经理助理。自2015年2月17日起,担任易方达易理财货币市场基金的基金经理助理。自2015年3月17日起,担任易方达财富快线货币市场基金的基金经理。自2015年3月17日起,担任易方达龙宝货币市场基金的基金经理。自2015年3月17日起,担任易方达天天增利货币市场基金的基金经理。自2015年6月19日起,担任易方达现金增利货币市场基金的基金经理。2017年7月11日至2020年12月28日,担任易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金的基金经理。自2017年8月8日起,担任易方达保证金收益货币市场基金的基金经理。自2018年12月5日起,担任易方达安悦超短债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年12月7日起,担任易方达安和中短债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年6月20日起,担任易方达天天发货币市场基金的基金经理助理。2021年4月8日至2022年12月3日,担任易方达稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。自2021年7月30日起,担任易方达稳丰90天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。自2023年10月31日起,担任易方达安汇120天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 易方达安悦超短债F | 006664 | 债券基金 | 19.57% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债C | 006663 | 债券基金 | 18.53% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债A | 006662 | 债券基金 | 19.73% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币B | 000705 | 货币基金 | 33.06% | 2015-03-17至今 , 10年277天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币A | 000704 | 货币基金 | 29.68% | 2015-03-17至今 , 10年277天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币B | 000648 | 货币基金 | 34.56% | 2015-03-17至今 , 10年277天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币A | 000647 | 货币基金 | 31.14% | 2015-03-17至今 , 10年277天 | 购买 定投 |
| 易方达安和中短债债券A | 110051 | 债券基金 | 44.66% | 2014-09-24至今 , 11年86天 | 购买 定投 |
| 易方达安和中短债债券C | 110050 | 债券基金 | 41.29% | 2014-09-24至今 , 11年86天 | 购买 定投 |
2019 年三季度,货币市场整体维持平稳,资金利率小幅上行;债券市场呈现先涨后跌的走势,经济基本面、通胀走势和政策预期变化是驱动债券市场收益率变化的核心因素。7月,资金面波动加大,回购利率抬升显著,但是在海外市场货币政策宽松、 国内制造业PMI持续低迷以及对降准降息存在预期等因素的影响下,债券市场长端收益率震荡下行。8月,资金面趋于平稳,尽管有中美贸易摩擦加剧、基本面数据不及预期等因素的影响,但受专项债扩容、货币政策宽松预期转弱、海外债券收益率反弹等因素影响,债券市场仍出现小幅震荡上行的行情。9月,通胀预期升温、货币宽松预期下降、逆周期调节加码等因素导致债券市场延续了震荡调整的行情。 总体来看,三季度债券市场收益率整体仍是以下行为主,货币政策仍维持稳健,货币市场利率没有进一步下行,短债类基金在三季度的净值增长表现平稳。 操作方面,报告期内基金以超短期、高等级的信用债券为主要配置资产,在三季度组合保持了适中的久期和杠杆率,产品表现出较好的流动性和稳定的收益率。 (来源《易方达安悦超短债债券型证券投资基金2019 年第3季度报告》)
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 销售服务费率 | 按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 |
|---|
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| N≥7天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。 |