推荐理由:天天计息,0申购费,T+1确认
在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报。
本基金是证券投资基金中的低风险品种,预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 334602.27 |
61.250% |
| 银行存款和清算备付金 | 171216.59 |
31.340% |
| 买入返售金融资产 | 30007.20 |
5.490% |
| 其他资产 | 10467.15 |
1.920% |
| 合计 | 546293.22 |
100.000% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
刘朝阳,女,中国籍,18年证券从业经历,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司固定收益部研究员、债券交易员、固定收益部宏观策略高级研究员、基金经理,易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司现金和短债投资部总经理、固定收益投资决策委员会委员。2011年10月17日至2014年9月26日,担任南方现金增利基金的基金经理。2011年5月17日至2014年9月26日,担任南方中证50债券指数证券投资基金(LOF)的基金经理。2013年5月3日至2014年9月26日,担任南方中债中期票据指数债券型发起式证券投资基金的基金经理。2014年1月21日至2014年9月26日,担任南方现金通货币市场基金的基金经理。2014年6月23日至2014年9月26日,担任南方薪金宝货币市场基金的基金经理。自2016年1月30日起,担任易方达财富快线货币市场基金的基金经理。自2016年2月19日起,担任易方达易理财货币市场基金的基金经理。自2016年3月29日起,担任易方达天天理财货币市场基金的基金经理。自2018年12月5日起,担任易方达安悦超短债债券型证券投资基金的基金经理。自2022年6月2日起,担任易方达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2023年3月16日起,担任易方达天天增利货币市场基金的基金经理。自2023年7月18日起,担任易方达安裕60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月11日起,担任易方达稳裕120天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。自2025年7月23日起,担任易方达安如30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 易方达安裕60天持有债券C | 018799 | 债券基金 | 7.04% | 2023-07-18至今 , 2年152天 | 购买 定投 |
| 易方达安裕60天持有债券A | 018798 | 债券基金 | 7.50% | 2023-07-18至今 , 2年152天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币B | 000705 | 货币基金 | 4.99% | 2023-03-16至今 , 2年276天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币A | 000704 | 货币基金 | 4.30% | 2023-03-16至今 , 2年276天 | 购买 定投 |
| 易方达中证同业存单AAA指数7天持有 | 015822 | 指数基金 | 7.41% | 2022-06-02至今 , 3年198天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债F | 006664 | 债券基金 | 19.57% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债C | 006663 | 债券基金 | 18.53% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债A | 006662 | 债券基金 | 19.73% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达天天理财货币B | 000010 | 货币基金 | 28.38% | 2016-03-29至今 , 9年264天 | 购买 定投 |
| 易方达天天理财货币A | 000009 | 货币基金 | 25.43% | 2016-03-29至今 , 9年264天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币B | 000648 | 货币基金 | 30.19% | 2016-01-30至今 , 9年323天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币A | 000647 | 货币基金 | 27.15% | 2016-01-30至今 , 9年323天 | 购买 定投 |
国内货币市场和债券市场收益率在一季度先下后上再下,呈震荡走势。年初开始,货币市场延续了宽松的态势,市场隔夜成交量不断增加,体现市场杠杆有所增加。在1月缴税前后,公开市场投放较为谨慎,打破了市场多种流动性投放的预期,资金面收紧极为明显,货币市场收益率显著上行。春节前后,货币市场又逐渐恢复了宽松。在3月国际关系摩擦较为剧烈的环境下,债券市场收益率再次下行。信用债走势与无风险利率基本保持一致,信用利差走势分化。总体来看,除了1月下旬资金面非常紧张外,整体流动性较为充裕,货币市场利率曲线较去年底呈现小幅陡峭化的趋势。货币市场基金收益率较前一季度小幅下行。 操作方面,报告期内基金以同业存单和同业存款、短期逆回购为主要配置资产。一季度组合剩余期限和杠杆率先降后升。总体来看,组合在一季度保持了较好的流动性和较高的收益率。 (来源:易方达财富快线货币市场基金2021年第1季度报告)
梁莹,女,中国籍,15年证券从业经历,经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易员,易方达基金管理有限公司固定收益交易员、投资经理、现金管理部总经理助理,易方达资产管理(香港)有限公司基金经理。现任易方达基金管理有限公司现金和短债投资部副总经理、基金经理、基金经理助理。2014年9月24日至2019年5月28日,担任易方达双月利理财债券型证券投资基金的基金经理。2014年9月24日至2020年12月7日,担任易方达月月利理财债券型证券投资基金的基金经理。自2015年1月20日起,担任易方达增金宝货币市场基金的基金经理。2015年2月17日至2017年8月7日,担任易方达保证金收益货币市场基金的基金经理助理。自2015年2月17日起,担任易方达货币市场基金的基金经理助理。自2015年2月17日起,担任易方达天天理财货币市场基金的基金经理助理。自2015年2月17日起,担任易方达易理财货币市场基金的基金经理助理。自2015年3月17日起,担任易方达财富快线货币市场基金的基金经理。自2015年3月17日起,担任易方达龙宝货币市场基金的基金经理。自2015年3月17日起,担任易方达天天增利货币市场基金的基金经理。自2015年6月19日起,担任易方达现金增利货币市场基金的基金经理。2017年7月11日至2020年12月28日,担任易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金的基金经理。自2017年8月8日起,担任易方达保证金收益货币市场基金的基金经理。自2018年12月5日起,担任易方达安悦超短债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年12月7日起,担任易方达安和中短债债券型证券投资基金的基金经理。自2020年6月20日起,担任易方达天天发货币市场基金的基金经理助理。2021年4月8日至2022年12月3日,担任易方达稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。自2021年7月30日起,担任易方达稳丰90天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。自2023年10月31日起,担任易方达安汇120天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 易方达安悦超短债F | 006664 | 债券基金 | 19.57% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债C | 006663 | 债券基金 | 18.53% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债A | 006662 | 债券基金 | 19.73% | 2018-12-05至今 , 7年13天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币B | 000705 | 货币基金 | 33.06% | 2015-03-17至今 , 10年277天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币A | 000704 | 货币基金 | 29.68% | 2015-03-17至今 , 10年277天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币B | 000648 | 货币基金 | 34.56% | 2015-03-17至今 , 10年277天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币A | 000647 | 货币基金 | 31.14% | 2015-03-17至今 , 10年277天 | 购买 定投 |
| 易方达安和中短债债券A | 110051 | 债券基金 | 44.66% | 2014-09-24至今 , 11年86天 | 购买 定投 |
| 易方达安和中短债债券C | 110050 | 债券基金 | 41.29% | 2014-09-24至今 , 11年86天 | 购买 定投 |
国内货币市场和债券市场收益率在一季度先下后上再下,呈震荡走势。年初开始,货币市场延续了宽松的态势,市场隔夜成交量不断增加,体现市场杠杆有所增加。在1月缴税前后,公开市场投放较为谨慎,打破了市场多种流动性投放的预期,资金面收紧极为明显,货币市场收益率显著上行。春节前后,货币市场又逐渐恢复了宽松。在3月国际关系摩擦较为剧烈的环境下,债券市场收益率再次下行。信用债走势与无风险利率基本保持一致,信用利差走势分化。总体来看,除了1月下旬资金面非常紧张外,整体流动性较为充裕,货币市场利率曲线较去年底呈现小幅陡峭化的趋势。货币市场基金收益率较前一季度小幅下行。 操作方面,报告期内基金以同业存单和同业存款、短期逆回购为主要配置资产。一季度组合剩余期限和杠杆率先降后升。总体来看,组合在一季度保持了较好的流动性和较高的收益率。 (来源:易方达财富快线货币市场基金2021年第1季度报告)
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 销售服务费率 | 按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。 |
|---|
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N≥0 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.32%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。 |