推荐理由:债券基金,中低风险
本基金在控制风险和保持较高流动性的前提下,追求基金资产的稳健增值。
本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。
本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、可分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不投资于股票,可转债仅投资可分离交易可转债的纯债部分。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 577012.13 |
98.120% |
| 其他资产 | 10254.62 |
1.740% |
| 银行存款和清算备付金 | 802.92 |
0.140% |
| 合计 | 588069.67 |
100.000% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
刘朝阳,女,中国籍,18年证券从业经历,经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司固定收益部研究员、债券交易员、固定收益部宏观策略高级研究员、基金经理,易方达基金管理有限公司投资经理。现任易方达基金管理有限公司现金和短债投资部总经理、固定收益投资决策委员会委员。2011年10月17日至2014年9月26日,担任南方现金增利基金的基金经理。2011年5月17日至2014年9月26日,担任南方中证50债券指数证券投资基金(LOF)的基金经理。2013年5月3日至2014年9月26日,担任南方中债中期票据指数债券型发起式证券投资基金的基金经理。2014年1月21日至2014年9月26日,担任南方现金通货币市场基金的基金经理。2014年6月23日至2014年9月26日,担任南方薪金宝货币市场基金的基金经理。自2016年1月30日起,担任易方达财富快线货币市场基金的基金经理。自2016年2月19日起,担任易方达易理财货币市场基金的基金经理。自2016年3月29日起,担任易方达天天理财货币市场基金的基金经理。自2018年12月5日起,担任易方达安悦超短债债券型证券投资基金的基金经理。自2022年6月2日起,担任易方达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2023年3月16日起,担任易方达天天增利货币市场基金的基金经理。自2023年7月18日起,担任易方达安裕60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2025年4月11日起,担任易方达稳裕120天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。自2025年7月23日起,担任易方达安如30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 易方达安裕60天持有债券C | 018799 | 债券基金 | 7.04% | 2023-07-18至今 , 2年151天 | 购买 定投 |
| 易方达安裕60天持有债券A | 018798 | 债券基金 | 7.50% | 2023-07-18至今 , 2年151天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币B | 000705 | 货币基金 | 4.99% | 2023-03-16至今 , 2年275天 | 购买 定投 |
| 易方达天天增利货币A | 000704 | 货币基金 | 4.30% | 2023-03-16至今 , 2年275天 | 购买 定投 |
| 易方达中证同业存单AAA指数7天持有 | 015822 | 指数基金 | 7.41% | 2022-06-02至今 , 3年197天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债F | 006664 | 债券基金 | 19.57% | 2018-12-05至今 , 7年12天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债C | 006663 | 债券基金 | 18.53% | 2018-12-05至今 , 7年12天 | 购买 定投 |
| 易方达安悦超短债A | 006662 | 债券基金 | 19.73% | 2018-12-05至今 , 7年12天 | 购买 定投 |
| 易方达天天理财货币B | 000010 | 货币基金 | 28.38% | 2016-03-29至今 , 9年263天 | 购买 定投 |
| 易方达天天理财货币A | 000009 | 货币基金 | 25.43% | 2016-03-29至今 , 9年263天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币B | 000648 | 货币基金 | 30.19% | 2016-01-30至今 , 9年322天 | 购买 定投 |
| 易方达财富快线货币A | 000647 | 货币基金 | 27.14% | 2016-01-30至今 , 9年322天 | 购买 定投 |
本基金在债券投资上主要通过久期配置、类属配置、期限结构配置和个券选择四个层次进行投资管理。 本基金将投资信用评级不低于AA+级的信用债,其中AA+级信用债占持仓信用债的比例为0-50%,AAA级信用债占持仓信用债的比例为50%-100%。 本基金可投资国债期货。若本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约进行交易,以对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
易瓅,女,中国籍,15年证券从业经历,理学硕士。曾任汇添富基金管理有限公司债券交易员,易方达基金管理有限公司高级债券交易员、投资经理。现任易方达基金管理有限公司基金经理助理、基金经理。2018年6月20日至2023年5月12日,担任易方达保证金收益货币市场基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达财富快线货币市场基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达货币市场基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达龙宝货币市场基金的基金经理助理。2018年6月20日至2019年5月28日,担任易方达双月利理财债券型证券投资基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达天天发货币市场基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达天天理财货币市场基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达天天增利货币市场基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达现金增利货币市场基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达易理财货币市场基金的基金经理助理。2018年6月20日至2020年12月7日,担任易方达月月利理财债券型证券投资基金的基金经理助理。自2018年6月20日起,担任易方达增金宝货币市场基金的基金经理助理。2018年6月20日至2020年12月28日,担任易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金的基金经理助理。自2019年1月29日起,担任易方达安悦超短债债券型证券投资基金的基金经理助理。自2021年12月14日至2024年1月1日,担任易方达稳悦120天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理助理。自2021年4月16日起,担任易方达安和中短债债券型证券投资基金的基金经理助理。自2021年4月28日起,担任易方达稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理助理。自2021年8月28日起,担任易方达稳丰90天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理助理。自2022年7月13日起至2024年3月4日,担任易方达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理助理。自2023年5月13日起,担任易方达保证金收益货币市场基金的基金经理。自2023年6月28日起,担任易方达安益90天持有期债券型证券投资基金的基金经理助理。自2023年7月18日起,担任易方达安裕60天持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2024年2月7日起,担任易方达安嘉30天持有期债券型证券投资基金的基金经理助理。自2024年3月5日起,担任易方达中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2025年7月23日起,担任易方达安如30天持有期债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 易方达中证同业存单AAA指数7天持有 | 015822 | 指数基金 | 3.15% | 2024-03-05至今 , 1年285天 | 购买 定投 |
| 易方达安裕60天持有债券C | 018799 | 债券基金 | 7.04% | 2023-07-18至今 , 2年151天 | 购买 定投 |
| 易方达安裕60天持有债券A | 018798 | 债券基金 | 7.50% | 2023-07-18至今 , 2年151天 | 购买 定投 |
本基金在债券投资上主要通过久期配置、类属配置、期限结构配置和个券选择四个层次进行投资管理。 本基金将投资信用评级不低于AA+级的信用债,其中AA+级信用债占持仓信用债的比例为0-50%,AAA级信用债占持仓信用债的比例为50%-100%。 本基金可投资国债期货。若本基金投资国债期货,将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约进行交易,以对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 销售服务费率 | 按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。 |
|---|
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N≥0 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。 |