推荐理由:债券基金,中低风险
在保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,合理配置债券等固定收益类资产和权益类资产,在严格控制风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金。本基金资产投资于港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(不可投资于QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资基金的基金、货币市场基金、非本基金管理人管理的基金(全市场的股票型ETF除外))、国内依法发行上市的股票和存托凭证(包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票和存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他中国证监会允许基金投资的债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,本基金投资于权益类资产的比例不高于基金资产的20%(其中,投资于港股通标的股票的比例不超过本基金股票资产的50%),对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。 本基金投资的权益类资产包括股票、可转换债券(分离交易可转债的债券部分除外)、可交换债券、存托凭证、股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金:(1)基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例不低于60%的混合型基金;(2)根据基金披露的定期报告,最近四个季度末股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,待履行相
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 13834.89 |
104.173% |
| 权益类投资 | 729.86 |
5.496% |
| 银行存款和清算备付金 | 389.80 |
2.935% |
| 基金投资 | 304.03 |
2.289% |
| 其他资产 | 28.32 |
0.213% |
| 合计 | 15286.89 |
115.107% |
| 行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 制造业 | 211.11 |
1.59% |
| 金融 | 121.72 |
0.92% |
| 建筑业 | 95.27 |
0.72% |
| 采矿业 | 61.48 |
0.46% |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 53.02 |
0.40% |
| 金融业 | 46.79 |
0.35% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 31.33 |
0.24% |
| 房地产 | 19.39 |
0.15% |
| 批发和零售业 | 15.13 |
0.11% |
| 原材料 | 14.73 |
0.11% |
| 工业 | 13.67 |
0.10% |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 12.16 |
0.09% |
| 租赁和商务服务业 | 11.64 |
0.09% |
| 文化、体育和娱乐业 | 10.51 |
0.08% |
| 房地产业 | 7.33 |
0.06% |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 4.58 |
0.03% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 601117 | 中国化学 | 0.46 |
| 2 | 03328 | 交通银行 | 0.28 |
| 3 | 01988 | 民生银行 | 0.24 |
| 4 | 01398 | 工商银行 | 0.18 |
| 5 | 01209 | 华润万象生活 | 0.15 |
| 6 | 00939 | 建设银行 | 0.13 |
| 7 | 01378 | 中国宏桥 | 0.11 |
| 8 | 600197 | 伊力特 | 0.11 |
| 9 | 01055 | 中国南方航空股份 | 0.10 |
| 10 | 600502 | 安徽建工 | 0.10 |
| 11 | 601328 | 交通银行 | 0.05 |
| 12 | 601398 | 工商银行 | 0.04 |
| 13 | 600016 | 民生银行 | 0.02 |
尹晓红,女,中国籍,12年证券从业经历,研究生、硕士。2013年7月加入招商基金管理有限公司,曾任交易部交易员;2015年2月工作调动至招商财富资产管理有限公司(招商基金全资子公司),任投资经理;2016年4月加入招商基金管理有限公司投资支持与创新部,曾任高级研究员。自2017年4月8日至2021年1月16日,担任招商安瑞进取债券型证券投资基金的基金经理。自2017年12月30日至2019年5月14日,担任招商安润保本混合型证券投资基金的基金经理。自2018年7月5日至2021年6月5日,担任招商3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF)的基金经理。自2017年12月30日至2018年9月22日,担任招商安盈保本混合型证券投资基金的基金经理。2018年9月22日起,担任招商安盈债券型证券投资基金的基金经理。自2019年1月31日起,担任招商安庆债券型证券投资基金的基金经理。2019年5月14日至2021年1月16日,担任招商安润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2020年11月4日起,担任招商安阳债券型证券投资基金的基金经理。2020年12月1日起至2025年1月24日,担任招商增浩混合型证券投资基金的基金经理。自2021年3月24日至2025年11月12日,担任招商瑞和1年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2023年7月31日起至2025年1月24日,担任招商瑞成1年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2023年9月12日起,担任招商安和债券型证券投资基金的基金经理。自2024年1月23日起,担任招商安康债券型证券投资基金的基金经理。自2024年10月24日起,担任招商安宁债券型证券投资基金的基金经理。自2025年12月24日起,担任招商安琪债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 招商安康债券C | 018893 | 债券基金 | 5.65% | 2024-01-23至今 , 2年73天 | 购买 定投 |
| 招商安康债券A | 018892 | 债券基金 | 6.62% | 2024-01-23至今 , 2年73天 | 购买 定投 |
| 招商安和债券C | 018680 | 债券基金 | 9.04% | 2023-09-12至今 , 2年206天 | 购买 定投 |
| 招商安和债券A | 018679 | 债券基金 | 10.14% | 2023-09-12至今 , 2年206天 | 购买 定投 |
| 招商安盈债券C | 012233 | 债券基金 | 25.95% | 2021-05-13至今 , 4年328天 | 购买 定投 |
| 招商安阳债券C | 010431 | 债券基金 | 30.59% | 2020-11-04至今 , 5年153天 | 购买 定投 |
| 招商安阳债券A | 010430 | 债券基金 | 33.42% | 2020-11-04至今 , 5年153天 | 购买 定投 |
| 招商安庆债券 | 006650 | 债券基金 | 42.98% | 2019-01-31至今 , 7年66天 | 购买 定投 |
| 招商安盈债券A | 217024 | 债券基金 | 58.37% | 2017-12-30至今 , 8年98天 | 购买 定投 |
本基金在合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置,通过对国内外宏观经济状况、证券市场走势、市场利率走势以及市场资金供求情况、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析,预测各类资产在长、中、短期内的风险收益特征,进而进行合理资产配置。 本基金采用的债券投资策略包括:久期策略、期限结构策略、个券选择策略和相对价值判断策略等,对于可转换债券和可交换债券、信用债等投资品种,将根据其特点采取相应的投资策略。 本基金投资于评级在AA+及以上级别的信用债(含资产支持证券,下同),其中评级为AAA的信用债投资占信用债的比例为50%-100%,评级为AA+的信用债投资占信用债的比例为0-50%。 本基金可以投资于全市场的股票型ETF及本基金管理人管理的股票型基金、计入权益类资产的混合型基金。其中,计入权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:(1)基金合同中明确规定股票资产占基金资产比例不低于60%的混合型基金;(2)根据基金披露的定期报告,最近四个季度末股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.60% | |
| 100万元≤ M <300万元 | 0.40% | |
| 300万元≤ M <500万元 | 0.20% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.80% | |
| 100万元≤ M <300万元 | 0.50% | |
| 300万元≤ M <500万元 | 0.30% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| N≥7天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 |