推荐理由:债券基金,中低风险
在严格控制投资组合风险的前提下,力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期开始前1个月、开放期及开放期结束后1个月的期间内,基金投资不受上述比例限制。在开放期内,每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,在封闭期本基金不受前述5%的限制,但在每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 443684.94 |
99.770% |
| 银行存款和清算备付金 | 1006.55 |
0.230% |
| 其他资产 | 3.98 |
0.001% |
| 合计 | 444695.47 |
100.000% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
闫沛贤,男,中国籍,12年证券从业经历,英国帝国理工大学金融学硕士、伯明翰大学计算机硕士学位。历任英国国家航空公司软件工程师,历任平安银行资金交易部交易员(2008.10-2010.04),北京银行资金交易部交易员(2010.04-2013.05),担任债券交易员,负责债券市场和货币市场的投资交易工作和银行流动性管理。2012年荣获银行间债券市场优秀交易员荣誉称号。2013年加入中加基金管理有限公司总经理助理兼固定收益部总监、基金经理。2024年7月加入中欧基金管理有限公司,现任固收投决会委员/信用组组长/基金经理。2013年10月21日至2021年1月29日,担任中加货币市场基金的基金经理、自2014年3月24日起至2024年5月9日,担任中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2014年12月17日至2016年12月23日,担任中加纯债分级债券型证券投资基金的基金经理。自2016年12月23日至2024年6月28日,担任中加纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2015年12月28日至2024年6月28日,担任中加心享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2016年12月16日至2018年6月22日,担任中加丰泽纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2018年9月13日至2021年11月15日,担任中加颐合纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2018年11月27日至2020年11月23日,担任中加聚利纯债定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2018年11月8日至2021年11月15日,担任中加颐鑫纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2018年12月13日至2019年12月30日,担任中加颐兴定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2019年5月29日起至2024年5月6日,担任中加聚盈四个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2019年11月29日至2022年11月8日,担任中加科盈混合型证券投资基金的基金经理。自2022年1月4日至2024年6月28日,担任中加邮益一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2022年4月29日起至2024年6月6日,担任中加颐兴定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年5月5日至2024年6月28日,担任中加聚享增盈债券型证券投资基金的基金经理。自2022年6月13日至2024年6月28日,担任中加聚安60天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年5月21日起,担任中欧纯债债券型证券投资基金(LOF)的基金经理。自2025年5月29日起,担任中欧兴悦债券型证券投资基金的基金经理。自2025年5月29日起,担任中欧兴盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年10月14日起,担任中欧安悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中欧安悦一年定开债券发起 | 014474 | 债券基金 | 0.16% | 2025-10-14至今 , 50天 | 购买 定投 |
| 中欧兴盈一年定开债券发起 | 013283 | 债券基金 | -1.14% | 2025-05-29至今 , 188天 | 购买 定投 |
| 中欧纯债C | 166016 | 债券基金 | 0.73% | 2025-05-21至今 , 196天 | 购买 定投 |
| 中欧纯债E | 002592 | 债券基金 | 0.92% | 2025-05-21至今 , 196天 | 购买 定投 |
封闭期投资策略: 本基金管理人将根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估预期未来市场利率水平以及利率曲线形态确定债券组合的久期配置,在确定组合久期基础上进行组合期限配置形态的调整。通过对宏观经济、产业行业的研究以及相应的财务分析和非财务分析,“自上而下”在各类债券资产类别之间进行类属配置,“自下而上”进行个券选择。在市场收益率以及个券收益率变化过程中,灵活运用骑乘策略、套息策略、利差策略等增强组合收益。 开放期投资策略: 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。
雷志强,男,中国籍,14年证券从业经历,南京大学管理学硕士。特许金融分析师(CFA),注册会计师(CPA)。2011年7月至2016年5月在交通银行总行资产负债管理部高级定价管理经理,主要从事利率市场化研究、利率定价管理等资产负债管理相关工作。2016年6月加入兴业基金管理有限公司固定收益投资部货币与利率团队副总监、基金经理。2024年1月加入中欧基金管理有限公司,现任固收投决会委员、利率组组长、指数组组长、基金经理。2017年1月4日至2018年12月6日,担任兴业14天理财债券型证券投资基金的基金经理。2017年1月4日至2019年5月28日,担任兴业鑫天盈货币市场基金的基金经理。自2019年2月14日起至2024年1月16日,担任兴业天融债券型证券投资基金的基金经理。自2021年8月16日至2024年1月16日,担任兴业中证银行50金融债指数证券投资基金的基金经理。自2021年9月13日至2024年1月16日,担任兴业嘉润3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2021年9月14日至2023年12月27日,担任兴业嘉荣一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年3月18日至2023年12月25日,担任兴业嘉鸿一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年4月13日至2024年1月16日,担任兴业裕恒债券型证券投资基金的基金经理。2017年5月4日至2017年9月11日,代任兴业安润货币市场基金的基金经理。2017年5月4日至2017年9月11日,代任兴业稳固收益两年理财债券型证券投资基金的基金经理。2017年5月4日至2017年9月11日,代任兴业添天盈货币市场基金的基金经理。2018年6月5日至2024年1月16日,担任兴业安润货币市场基金的基金经理。自2023年3月1日至2024年1月16日,担任兴业中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2023年5月31日至2024年1月16日,担任兴业嘉辰一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年8月13日起,担任中欧聚瑞债券型证券投资基金的基金经理。自2025年8月13日起,担任中欧兴华定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年8月13日起,担任中欧诚悦债券型证券投资基金的基金经理。自2025年8月13日起,担任中欧兴盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年8月13日起,担任中欧中债0-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中欧诚悦债券C | 022265 | 债券基金 | -2.01% | 2025-08-13至今 , 112天 | 购买 定投 |
| 中欧中债0-3年政金债指数C | 020373 | 债券基金 | 0.10% | 2025-08-13至今 , 112天 | 购买 定投 |
| 中欧中债0-3年政金债指数A | 020372 | 债券基金 | 0.13% | 2025-08-13至今 , 112天 | 购买 定投 |
| 中欧诚悦债券A | 019123 | 债券基金 | -1.97% | 2025-08-13至今 , 112天 | 购买 定投 |
| 中欧兴盈一年定开债券发起 | 013283 | 债券基金 | -0.98% | 2025-08-13至今 , 112天 | 购买 定投 |
| 中欧聚瑞债券C | 005420 | 债券基金 | -0.12% | 2025-08-13至今 , 112天 | 购买 定投 |
| 中欧聚瑞债券A | 005419 | 债券基金 | 0.05% | 2025-08-13至今 , 112天 | 购买 定投 |
封闭期投资策略: 本基金管理人将根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估预期未来市场利率水平以及利率曲线形态确定债券组合的久期配置,在确定组合久期基础上进行组合期限配置形态的调整。通过对宏观经济、产业行业的研究以及相应的财务分析和非财务分析,“自上而下”在各类债券资产类别之间进行类属配置,“自下而上”进行个券选择。在市场收益率以及个券收益率变化过程中,灵活运用骑乘策略、套息策略、利差策略等增强组合收益。 开放期投资策略: 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。
苏佳,女,中国籍,9年证券从业经历,研究生学历、硕士学位。历任广发银行股份有限公司总行金融机构部行员(2015.08-2016.05),易方达基金管理有限公司投资支持专员(2016.08-2018.11),易方达基金管理有限公司投资经理助理(2018.11-2023.05)。2023年05月加入中欧基金管理有限公司,现任基金经理/基金经理助理。自2023年7月17日起,担任中欧兴利债券型证券投资基金的基金经理。自2023年7月17日起,担任中欧兴盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年1月10日起,担任中欧尊悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年1月10日起,担任中欧安悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年1月16日起至2025年3月3日,担任中欧鼎利债券型证券投资基金的基金经理。自2024年2月2日至2025年3月3日,担任中欧瑾灵灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2024年2月2日至2025年3月3日,担任中欧瑾添混合型证券投资基金的基金经理。自2024年7月2日起,担任中欧兴悦债券型证券投资基金的基金经理。自2024年7月15日起,担任中欧同益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年5月21日起,担任中欧聚瑞债券型证券投资基金的基金经理。自2025年5月29日起,担任中欧兴华定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中欧聚瑞债券C | 005420 | 债券基金 | -0.08% | 2025-05-21至今 , 196天 | 购买 定投 |
| 中欧聚瑞债券A | 005419 | 债券基金 | 0.19% | 2025-05-21至今 , 196天 | 购买 定投 |
| 中欧同益一年债券 | 008739 | 债券基金 | 6.15% | 2024-07-15至今 , 1年141天 | 购买 定投 |
| 中欧安悦一年定开债券发起 | 014474 | 债券基金 | 2.70% | 2024-01-10至今 , 1年328天 | 购买 定投 |
| 中欧兴盈一年定开债券发起 | 013283 | 债券基金 | 7.21% | 2023-07-17至今 , 2年140天 | 购买 定投 |
| 中欧兴利债券C | 012897 | 债券基金 | 7.12% | 2023-07-17至今 , 2年140天 | 购买 定投 |
| 中欧兴利债券A | 001776 | 债券基金 | 7.89% | 2023-07-17至今 , 2年140天 | 购买 定投 |
封闭期投资策略: 本基金管理人将根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估预期未来市场利率水平以及利率曲线形态确定债券组合的久期配置,在确定组合久期基础上进行组合期限配置形态的调整。通过对宏观经济、产业行业的研究以及相应的财务分析和非财务分析,“自上而下”在各类债券资产类别之间进行类属配置,“自下而上”进行个券选择。在市场收益率以及个券收益率变化过程中,灵活运用骑乘策略、套息策略、利差策略等增强组合收益。 开放期投资策略: 开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.80% | |
| 100万元≤ M <500万元 | 0.50% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <30天 | 0.10% | |
| N≥30天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。 |