推荐理由:债券基金,中低风险
在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值。
本基金为债券型基金,其预期收益和风险高于货币市场基金,但低于股票型基金和混合型基金。本基金将投资港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行或上市的股票(含中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会允许上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资债券、可转换债券、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券不低于基金资产的80%;投资于股票等资产不高于基金资产的20%(其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%);每个交易日日终扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范围会做相应调整。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 120938.88 |
112.605% |
| 权益类投资 | 8059.78 |
7.504% |
| 银行存款和清算备付金 | 5037.18 |
4.690% |
| 其他资产 | 21.32 |
0.020% |
| 合计 | 134057.16 |
124.819% |
| 行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 制造业 | 2436.43 |
2.27% |
| 金融业 | 1525.72 |
1.42% |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1417.51 |
1.32% |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 791.93 |
0.74% |
| 批发和零售业 | 516.21 |
0.48% |
| 租赁和商务服务业 | 515.53 |
0.48% |
| 住宿和餐饮业 | 510.42 |
0.48% |
| 通讯业务 | 212.41 |
0.20% |
| 金融 | 66.96 |
0.06% |
| 非日常生活消费品 | 66.67 |
0.06% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 601601 | 中国太保 | 0.77 |
| 2 | 002468 | 申通快递 | 0.68 |
| 3 | 600941 | 中国移动 | 0.65 |
| 4 | 601319 | 中国人保 | 0.65 |
| 5 | 600887 | 伊利股份 | 0.49 |
| 6 | 002027 | 分众传媒 | 0.48 |
| 7 | 600258 | 首旅酒店 | 0.44 |
| 8 | 600511 | 国药股份 | 0.43 |
| 9 | 600690 | 海尔智家 | 0.38 |
| 10 | 300750 | 宁德时代 | 0.30 |
| 11 | 02601 | 中国太保 | 0.06 |
| 12 | 06690 | 海尔智家 | 0.06 |
宛茹雪,女,中国籍,8年证券从业经历,金融硕士。2017年7月加盟天弘基金管理有限公司,历任中央交易室债券交易员、高级债券交易员。现任天弘基金管理有限公司基金经理、基金经理助理。自2023年11月28日起,担任天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理助理。自2023年11月28日起至2024年10月24日,担任天弘安盈一年持有期债券型发起式证券投资基金的基金经理助理。自2023年11月28日起,担任天弘荣享定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理助理。自2023年11月28日起,担任天弘宁弘六个月持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。自2023年11月28日起,担任天弘多元收益债券型证券投资基金的基金经理助理。自2023年11月28日起,担任天弘多元锐选一年持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。自2023年11月28日起,担任天弘永利优享债券型证券投资基金的基金经理助理。自2024年1月3日起,担任天弘安康颐和混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年1月3日起至2024年11月15日,担任天弘安康颐利混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年1月3日起,担任天弘安康颐睿一年持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年1月3日起,担任天弘稳健回报债券型发起式证券投资基金的基金经理助理。自2024年1月3日起,担任天弘裕新混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年1月3日起,担任天弘广盈六个月持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年1月3日起,担任天弘通利混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年3月8日起,担任天弘安康颐享12个月持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年3月8日起至2024年10月24日,担任天弘价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理助理。自2024年3月8日至2024年6月1日,担任天弘益新混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年3月8日起至2024年7月1日,担任天弘裕利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年6月5日起至2025年9月2日,担任天弘弘新混合型发起式证券投资基金的基金经理助理。自2024年6月5日起,担任天弘安康颐丰一年持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年6月5日起,担任天弘策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理助理。自2024年8月13日起至2025年3月26日,担任天弘安康颐养混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年8月13日起至2024年10月24日,担任天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理助理。自2024年8月13日起,担任天弘永利债券型证券投资基金的基金经理助理。自2024年8月13日起,担任天弘多元增利债券型证券投资基金的基金经理助理。自2024年10月25日起至2025年12月27日,担任天弘丰利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理。自2024年10月25日起,担任天弘价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年10月25日起,担任天弘安盈一年持有期债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年11月16日起,担任天弘安康颐利混合型证券投资基金的基金经理。自2024年12月10日起,担任天弘添利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理助理。自2025年3月27日起,担任天弘安康颐养混合型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 天弘安康颐养混合A | 420009 | 混合基金 | 2.57% | 2025-03-27至今 , 1年9天 | 购买 定投 |
| 天弘安康颐养混合E | 013938 | 混合基金 | 2.58% | 2025-03-27至今 , 1年9天 | 购买 定投 |
| 天弘安康颐养混合C | 009308 | 混合基金 | 2.36% | 2025-03-27至今 , 1年9天 | 购买 定投 |
| 天弘安康颐利混合C | 013268 | 混合基金 | 2.76% | 2024-11-16至今 , 1年140天 | 购买 定投 |
| 天弘安康颐利混合A | 013267 | 混合基金 | 2.77% | 2024-11-16至今 , 1年140天 | 购买 定投 |
| 天弘价值精选灵活配置混合C | 019216 | 混合基金 | 3.55% | 2024-10-25至今 , 1年162天 | 购买 定投 |
| 天弘安盈一年持有期债券C | 012050 | 债券基金 | 4.07% | 2024-10-25至今 , 1年162天 | 购买 定投 |
| 天弘安盈一年持有期债券A | 012049 | 债券基金 | 4.59% | 2024-10-25至今 , 1年162天 | 购买 定投 |
| 天弘价值精选灵活配置混合A | 002639 | 混合基金 | 3.85% | 2024-10-25至今 , 1年162天 | 购买 定投 |
通过对宏观经济运行规律的研究,结合政策变化,综合运用定性与定量工具,判断经济周期运行位置及未来发展方向,合理调整组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例。 在债券组合的构建和调整上,本基金综合债券类金融工具类属配置策略、久期调整策略、收益率曲线配置策略、基于信用变化策略、息差策略、信用债券精选策略等组合管理手段进行日常管理,力求获取长期稳健的收益。对于信用类债券,本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素,对信用债进行综合信用风险评估,在尽可能规避违约风险的前提下,挖掘有价值的投资机会,我们的投资不完全依赖于外部评级,但其中AA级信用债占本基金所投资的信用债比例为0-20%;AA+级信用债占本基金所投资的信用债比例为0-50%;AAA级信用债占本基金所投资的信用债比例为50%-100%,以上评级参考主体评级,如无主体评级,参考债项评级,评级公司不包含中债资信。本基金投资于可转债和可交换债的比例合计不超过基金资产净值的20%。
龙智浩,男,中国籍,13年证券从业经历,金融信息工程硕士。2012年7月至2016年6月历任华泰证券股份有限公司固定收益部投资经理,2016年6月至2019月6月历任广州证券股份有限公司固定收益部副总经理,2019年6月至2023年8月历任华泰证券股份有限公司固定收益部量化策略交易台负责人。2023年8月加盟天弘基金管理有限公司,现任基金经理、基金经理助理。自2024年3月2日起,担任天弘宁弘六个月持有期混合型证券投资基金的基金经理助理。自2024年3月2日至2024年12月26日,担任天弘永利优享债券型证券投资基金的基金经理助理。自2024年3月9日起,担任天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年3月9日起,担任天弘安盈一年持有期债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年12月27日起,担任天弘永利优享债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 天弘永利优享债券C | 016162 | 债券基金 | 3.95% | 2024-12-27至今 , 1年99天 | 购买 定投 |
| 天弘永利优享债券A | 016161 | 债券基金 | 4.48% | 2024-12-27至今 , 1年99天 | 购买 定投 |
| 天弘新活力灵活配置混合C | 019895 | 混合基金 | 23.26% | 2024-03-09至今 , 2年27天 | 购买 定投 |
| 天弘安盈一年持有期债券C | 012050 | 债券基金 | 7.71% | 2024-03-09至今 , 2年27天 | 购买 定投 |
| 天弘安盈一年持有期债券A | 012049 | 债券基金 | 8.50% | 2024-03-09至今 , 2年27天 | 购买 定投 |
| 天弘新活力灵活配置混合A | 001250 | 混合基金 | 24.06% | 2024-03-09至今 , 2年27天 | 购买 定投 |
通过对宏观经济运行规律的研究,结合政策变化,综合运用定性与定量工具,判断经济周期运行位置及未来发展方向,合理调整组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例。 在债券组合的构建和调整上,本基金综合债券类金融工具类属配置策略、久期调整策略、收益率曲线配置策略、基于信用变化策略、息差策略、信用债券精选策略等组合管理手段进行日常管理,力求获取长期稳健的收益。对于信用类债券,本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素,对信用债进行综合信用风险评估,在尽可能规避违约风险的前提下,挖掘有价值的投资机会,我们的投资不完全依赖于外部评级,但其中AA级信用债占本基金所投资的信用债比例为0-20%;AA+级信用债占本基金所投资的信用债比例为0-50%;AAA级信用债占本基金所投资的信用债比例为50%-100%,以上评级参考主体评级,如无主体评级,参考债项评级,评级公司不包含中债资信。本基金投资于可转债和可交换债的比例合计不超过基金资产净值的20%。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 销售服务费率 | 按前一日基金资产净值的0.35%年费率计提。 |
|---|
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N≥0 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.55%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。 |