推荐理由:债券基金,中低风险
本基金主要投资于债券资产,严格管理权益类品种的投资比例,在控制基金资产净值波动的基础上,力争实现基金资产的长期稳健增值。
本基金为债券型基金,其预期收益和风险高于货币市场基金,但低于股票型基金和混合型基金。
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的国债、央行票据、地方政府债、金融债、次级债、企业债、短期融资券、中期票据、公司债、可转换债券(含可分离型可转换债券)、可交换债券、证券公司短期公司债券、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、股票(包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票)、权证、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,在履行适当程序后,本基金可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产不低于基金资产的80%,持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%;投资于权益类资产不高于基金资产的20%,其中,权证投资占基金资产净值的比例为0-3%;每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 619852.64 |
97.678% |
| 权益类投资 | 101224.00 |
15.951% |
| 买入返售金融资产 | 9554.20 |
1.506% |
| 银行存款和清算备付金 | 6880.27 |
1.084% |
| 其他资产 | 4606.48 |
0.726% |
| 合计 | 742117.59 |
116.944% |
| 行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 制造业 | 66686.66 |
10.51% |
| 金融业 | 8679.25 |
1.37% |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5341.59 |
0.84% |
| 农、林、牧、渔业 | 4601.92 |
0.73% |
| 采矿业 | 3237.36 |
0.51% |
| 租赁和商务服务业 | 3209.84 |
0.51% |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 3159.97 |
0.50% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2615.10 |
0.41% |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1973.15 |
0.31% |
| 卫生和社会工作 | 1719.16 |
0.27% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 002487 | 大金重工 | 1.49 |
| 2 | 603606 | 东方电缆 | 0.94 |
| 3 | 600760 | 中航沈飞 | 0.74 |
| 4 | 300443 | 金雷股份 | 0.70 |
| 5 | 601318 | 中国平安 | 0.69 |
| 6 | 601601 | 中国太保 | 0.68 |
| 7 | 002371 | 北方华创 | 0.58 |
| 8 | 001221 | 悍高集团 | 0.56 |
| 9 | 002539 | 云图控股 | 0.51 |
| 10 | 002683 | 广东宏大 | 0.51 |
张寓,男,中国籍,15年证券从业经历,金融学硕士。2010年7月至2011年8月担任建信基金管理有限责任公司助理研究员;2011年8月至2012年11月担任中信证券股份有限公司研究员;2013年1月加盟天弘基金管理有限公司,历任研究员、投资经理,现任基金经理。自2020年7月17日起,担任天弘增强回报债券型证券投资基金的基金经理。2020年7月1日至2021年12月1日,担任天弘通利混合型证券投资基金的基金经理。2020年9月12日至2022年4月1日,担任天弘惠利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2020年9月12日起至2024年10月25日,担任天弘价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。2020年9月12日至2021年12月1日,担任天弘新活力灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。2020年9月12日至2022年4月1日,担任天弘裕利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2021年10月13日起至2024年6月14日,担任天弘策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2021年11月30日至2025年12月5日,担任天弘增益回报债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年3月19日至2022年4月1日,担任天弘益新混合型证券投资基金的基金经理。自2021年3月27日起,担任天弘永利债券型证券投资基金的基金经理。2021年8月21日至2022年9月24日,担任天弘优质成长企业精选灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2021年9月29日起,担任天弘永利优佳混合型证券投资基金的基金经理。自2022年8月30日起,担任天弘永利优享债券型证券投资基金的基金经理。2023年2月11日至2024年6月29日,担任天弘招添利混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年11月21日起,担任天弘匠心回报债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 天弘永利优享债券C | 016162 | 债券基金 | 12.22% | 2022-08-30至今 , 3年274天 | 购买 定投 |
| 天弘永利优享债券A | 016161 | 债券基金 | 13.95% | 2022-08-30至今 , 3年274天 | 购买 定投 |
| 天弘永利优佳混合C | 013570 | 混合基金 | 6.94% | 2021-09-29至今 , 4年244天 | 购买 定投 |
| 天弘永利优佳混合A | 013569 | 混合基金 | 8.97% | 2021-09-29至今 , 4年244天 | 购买 定投 |
| 天弘永利债券B | 420102 | 债券基金 | 25.43% | 2021-03-27至今 , 5年66天 | 购买 定投 |
| 天弘永利债券A | 420002 | 债券基金 | 22.87% | 2021-03-27至今 , 5年66天 | 购买 定投 |
| 天弘永利债券C | 009610 | 债券基金 | 23.52% | 2021-03-27至今 , 5年65天 | 购买 定投 |
| 天弘永利债券E | 002794 | 债券基金 | 25.45% | 2021-03-27至今 , 5年66天 | 购买 定投 |
| 天弘增强回报债券E | 009735 | 债券基金 | 30.81% | 2020-07-17至今 , 5年318天 | 购买 定投 |
| 天弘增强回报债券C | 007129 | 债券基金 | 30.11% | 2020-07-17至今 , 5年319天 | 购买 定投 |
| 天弘增强回报债券A | 007128 | 债券基金 | 33.20% | 2020-07-17至今 , 5年319天 | 购买 定投 |
本基金将密切关注宏观经济走势,深入分析货币和财政政策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势等,综合考量各类资产的市场容量、市场流动性和风险收益特征等因素,在固定收益类资产和权益类资产等资产类别之间进行动态配置,确定资产的最优配置比例。 本基金在债券投资上主要通过久期配置、类属配置、期限结构配置和个券选择四个层次进行投资管理。 本基金将适度参与股票资产投资。 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合约进行交易,以对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中的冲击成本等。 未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标及风险收益特征的前提下,遵循法律法规的规定,履行适当程序后,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.60% | |
| 100万元≤ M <300万元 | 0.40% | |
| 300万元≤ M <500万元 | 0.20% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.80% | |
| 100万元≤ M <300万元 | 0.50% | |
| 300万元≤ M <500万元 | 0.30% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <90天 | 0.50% | |
| 90天≤ N <180天 | 0.25% | |
| 180天≤ N <365天 | 0.10% | |
| N≥365天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。 |