推荐理由:混合基金,中低风险
在控制投资风险的基础之上,通过在运作期内将大类资产配置与投资收益相挂钩的投资方式,力求组合资产的长期稳定增值。
本基金是混合型基金,其预期风险收益水平高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金,属于证券投资基金中的中低风险品种。
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票和存托凭证(包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证)、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、中小企业私募债券、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、债券回购、同业存单、资产支持证券、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、权证、股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。 本基金股票资产占基金资产、存托凭证的比例为0%-95%,权证投资比例不超过基金资产净值的3%,每个交易日日终在扣除需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 30261.63 |
81.055% |
| 权益类投资 | 7386.22 |
19.784% |
| 其他资产 | 480.00 |
1.286% |
| 银行存款和清算备付金 | 343.85 |
0.921% |
| 合计 | 38471.71 |
103.045% |
| 行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 制造业 | 4986.83 |
13.36% |
| 金融业 | 660.13 |
1.77% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 310.03 |
0.83% |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 309.20 |
0.83% |
| 租赁和商务服务业 | 256.61 |
0.69% |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 248.06 |
0.66% |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 217.36 |
0.58% |
| 采矿业 | 203.24 |
0.54% |
| 科学研究和技术服务业 | 194.62 |
0.52% |
| 建筑业 | 0.15 |
0.00% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 002324 | 普利特 | 2.01 |
| 2 | 603338 | 浙江鼎力 | 1.54 |
| 3 | 000404 | 长虹华意 | 1.03 |
| 4 | 002615 | 哈尔斯 | 1.00 |
| 5 | 600886 | 国投电力 | 0.83 |
| 6 | 601688 | 华泰证券 | 0.79 |
| 7 | 920599 | 同力股份 | 0.75 |
| 8 | 601000 | 唐山港 | 0.66 |
| 9 | 000651 | 格力电器 | 0.65 |
| 10 | 600030 | 中信证券 | 0.62 |
余芽芳,女,中国籍,13年证券从业经历,研究生,博士。2012年7月加入华创证券有限责任公司,曾任宏观助理分析师、宏观分析师,对国内宏观经济有较全面的研究经验;2016年4月加入招商基金管理有限公司,曾任固定收益投资部高级研究员,从事宏观经济研究工作,现任职于投资管理一部。自2017年4月13日起,担任招商瑞庆灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年11月9日至2018年5月16日,担任招商丰源灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年11月9日至2018年9月13日,担任招商丰和灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年11月9日起至2018年4月12日,担任招商丰乐灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年1月12日至2018年4月12日,担任招商丰达灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年1月12日起至2018年4月12日,担任招商丰睿灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年3月21日至2024年3月28日,担任招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。自2019年9月11日起,担任招商瑞文混合型证券投资基金的基金经理。2020年5月22日起,担任招商瑞恒一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2020年6月2日起,担任招商瑞信稳健配置混合型证券投资基金的基金经理。自2021年5月10日起至2025年7月29日,担任招商瑞安1年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2021年7月13日起,担任招商瑞乐6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2021年12月7日至2025年7月29日,担任招商瑞泰1年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2021年12月21日至2026年2月12日,担任招商瑞鸿6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2022年1月25日至2026年3月13日,担任招商瑞享1年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年8月18日起,担任招商瑞锦回报债券型证券投资基金的基金经理。自2026年3月12日起,担任招商安嘉债券型证券投资基金的基金经理。自2026年3月18日起,担任招商添裕纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2026年3月19日起,担任招商安福1年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 招商添裕纯债债券D | 011292 | 债券基金 | 0.41% | 2026-03-18至今 , 24天 | 购买 定投 |
| 招商添裕纯债债券C | 006490 | 债券基金 | 0.38% | 2026-03-18至今 , 24天 | 购买 定投 |
| 招商添裕纯债债券A | 006489 | 债券基金 | 0.39% | 2026-03-18至今 , 24天 | 购买 定投 |
| 招商安嘉债券 | 016513 | 债券基金 | -0.56% | 2026-03-12至今 , 30天 | 购买 定投 |
| 招商瑞信稳健配置混合C | 009424 | 混合基金 | 27.64% | 2020-06-02至今 , 5年314天 | 购买 定投 |
| 招商瑞信稳健配置混合A | 009423 | 混合基金 | 31.43% | 2020-06-02至今 , 5年314天 | 购买 定投 |
| 招商瑞恒一年持有期混合C | 009378 | 混合基金 | 18.51% | 2020-05-22至今 , 5年325天 | 购买 定投 |
| 招商瑞恒一年持有期混合A | 009377 | 混合基金 | 21.34% | 2020-05-22至今 , 5年325天 | 购买 定投 |
| 招商瑞文混合C | 007726 | 混合基金 | 27.56% | 2019-09-11至今 , 6年214天 | 购买 定投 |
| 招商瑞文混合A | 007725 | 混合基金 | 30.11% | 2019-09-11至今 , 6年214天 | 购买 定投 |
| 招商瑞庆灵活配置混合C | 007085 | 混合基金 | 30.26% | 2019-03-08至今 , 7年36天 | 购买 定投 |
| 招商瑞庆灵活配置混合A | 002574 | 混合基金 | 65.86% | 2017-04-13至今 , 9年0天 | 购买 定投 |
本基金以获取绝对收益为投资目的,采取稳健的投资策略,在控制投资风险的基础之上确定大类资产配置比例,力争使投资者在运作周期内获得较为合理的绝对收益。本基金的投资策略由大类资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、权证投资策略、股指期货投资策略、资产支持证券投资策略等部分组成。 如果在任一运作周期内,本基金的基金份额累计净值增长率连续五个工作日低于5%时,股票资产占基金资产的比例不应超过40%;基金管理人应根据对未来市场的判断,在合理期限内将股票资产占基金资产的比例调整至该范围,以积极控制基金资产的下行风险。
王垠,男,中国籍,16年证券从业经历,研究生、硕士。2010年3月至2017年3月在华夏基金管理有限公司工作,曾任机构权益投资部投资经理、研究员等职。2017年3月至2023年5月在招商基金管理有限公司工作。2023年5月至2023年11月在北京源峰私募基金管理合伙企业(有限合伙)工作,从事战略咨询工作。2023年11月加入招商基金管理有限公司,现任多元资产投资管理部资深专业副总监。2018年9月14日至2020年3月28日,担任招商安益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年9月14日至2023年5月8日,担任招商瑞庆灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2018年11月15日至2021年6月24日,担任招商康泰灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年9月11日至2023年5月8日,担任招商瑞文混合型证券投资基金的基金经理。2020年5月22日至2023年5月8日,担任招商瑞恒一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2020年6月2日至2023年5月8日,担任招商瑞信稳健配置混合型证券投资基金的基金经理。2020年9月10日至2021年10月9日,担任招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。2021年5月10日至2023年5月8日,担任招商瑞安1年持有期混合型证券投资基金的基金经理。2021年7月13日至2023年5月8日,担任招商瑞乐6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2021年12月7日起至2023年5月8日,担任招商瑞泰1年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2021年12月21日起至2023年5月8日,担任招商瑞鸿6个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。2022年1月25日至2023年5月8日,担任招商瑞享1年持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2024年5月21日起,担任招商瑞庆灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2025年8月18日起,担任招商瑞锦回报债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 招商瑞庆灵活配置混合C | 007085 | 混合基金 | 8.92% | 2024-05-21至今 , 1年325天 | 购买 定投 |
| 招商瑞庆灵活配置混合A | 002574 | 混合基金 | 10.57% | 2024-05-21至今 , 1年325天 | 购买 定投 |
本基金以获取绝对收益为投资目的,采取稳健的投资策略,在控制投资风险的基础之上确定大类资产配置比例,力争使投资者在运作周期内获得较为合理的绝对收益。本基金的投资策略由大类资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略、权证投资策略、股指期货投资策略、资产支持证券投资策略等部分组成。 如果在任一运作周期内,本基金的基金份额累计净值增长率连续五个工作日低于5%时,股票资产占基金资产的比例不应超过40%;基金管理人应根据对未来市场的判断,在合理期限内将股票资产占基金资产的比例调整至该范围,以积极控制基金资产的下行风险。
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 1.50% | |
| 100万元≤ M <500万元 | 0.80% | |
| 500万元≤ M <1000万元 | 0.60% | |
| M≥1000万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <30天 | 0.75% | |
| 30天≤ N <365天 | 0.50% | |
| 365天≤ N <730天 | 0.25% | |
| N≥730天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。 |