推荐理由:债券基金,中低风险
在严格控制风险、保持资产良好流动性的基础上,通过主动管理,获取证券的利息收益和资本利得收益,以追求资产持续稳健的增值。
本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益高于货币市场基金,低于股票型基金、混合型基金。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行的债券(包括国债、地方政府债、政府支持机构债、金融债、政策性金融债券、企业债、公司债、次级债、分离交易可转债的纯债部分、证券公司发行的短期公司债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、国债期货、信用衍生品、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不投资于股票等权益类资产,也不投资于可转换债券(分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 本基金所指的中短债主题证券是指剩余期限或行权剩余期限不超过三年的债券资产,主要包括国债、地方政府债、政府支持机构债、央行票据、金融债、政策性金融债券、企业债、公司债、分离交易可转债的纯债部分、证券公司发行的短期公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据等金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;其中,投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%;每个交易日日终,在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 买入返售金融资产 | 799.82 |
34.720% |
| 银行存款和清算备付金 | 792.38 |
34.390% |
| 固定收益投资 | 505.58 |
21.940% |
| 其他资产 | 206.07 |
8.940% |
| 合计 | 2303.85 |
100.000% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
黄海峰,男,中国籍,15年证券从业经历,南开大学经济学学士。历任深圳农村商业银行投资经理(2004.07-2010.05),博时基金管理有限公司交易员(2010.05-2012.10),银华基金管理有限公司基金经理助理(2012.10-2013.05),大成基金管理有限公司基金经理(2013.07-2016.09),博时基金管理有限公司固定收益投资一部投资副总监兼基金经理(2016.09-2024.10)。2024年10月加入中欧基金管理有限公司,现任固收投决会委员/现金及短债组组长/基金经理。2013年10月14日起任大成现金宝场内实时申赎货币市场基金基金经理助理。2013年10月28日起大成景恒保本混合型证券投资基金基金经理助理。2014年3月18日起任大成强化收益债券型证券投资基金基金经理助理。自2014年3月18日至2014年12月23日任大成货币市场证券投资基金的基金经理助理。自2014年6月23日至2014年12月23日任大成丰财宝货币市场基金的基金经理助理。自2014年6月26日起任大成景益平稳收益混合型证券投资基金的基金经理助理。自2014年12月24日至2016年8月31日,担任大成丰财宝货币市场基金的基金经理。自2014年12月24日至2016年8月31日,担任大成货币市场证券投资基金的基金经理。自2015年3月21日至2016年8月31日,担任大成景兴信用债债券型证券投资基金的基金经理。自2015年3月21日至2016年8月31日,担任大成添利宝货币市场基金的基金经理。自2015年3月27日至2016年8月31日,担任大成景秀灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2015年4月29日至2016年8月31日,担任大成景明灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2015年5月15日至2016年8月31日,担任大成景源灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2015年5月4日至2016年8月31日,担任大成景穗灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。自2016年12月28日至2021年3月24日,担任博时安心收益定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2017年11月16日至2018年11月22日,担任博时富祥纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年11月22日至2021年8月17日,担任博时聚利纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2017年11月8日至2020年9月9日,担任博时安仁一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2017年11月8日至2018年9月3日,担任博时聚瑞纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年12月29日至2020年7月7日,担任博时民丰纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年12月29日至2020年7月7日,担任博时裕鹏纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月31日至2024年7月10日,担任博时安盈债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月31日至2018年3月30日,担任博时产业债纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月31日至2020年7月7日,担任博时裕乾纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月31日至2018年3月26日,担任博时裕通纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月8日至2019年1月16日,担任博时裕安纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月8日至2020年7月20日,担任博时裕发纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月8日至2020年7月7日,担任博时裕景纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月8日至2020年7月7日,担任博时裕腾纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年5月8日至2020年7月20日,担任博时裕新纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2017年6月15日至2019年1月4日,担任博时安荣18个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2018年11月22日至2024年6月27日,担任博时聚源纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2018年2月2日至2020年7月7日,担任博时富安纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年2月8日至2020年7月7日,担任博时富乾纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年3月15日至2020年7月7日,担任博时华盈纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2018年3月26日至2023年2月1日,担任博时裕通纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年4月12日至2019年8月19日,担任博时富兴纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年5月28日至2020年7月7日,担任博时广利纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2018年5月9日至2020年7月20日,担任博时富腾纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2018年5月9日至2018年6月2日,担任博时盈海纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2018年9月3日至2018年11月22日,担任博时聚瑞纯债6个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2019年3月4日至2020年7月20日,担任博时丰庆纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2019年3月4日至2020年7月7日,担任博时富和纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2019年3月4日至2019年9月5日,担任博时月月盈短期理财债券型证券投资基金的基金经理。自2019年7月8日至2020年7月20日,担任博时富丰纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2019年9月5日至2024年5月23日,担任博时季季享三个月持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2020年5月22日至2021年8月17日,担任博时信用优选债券型证券投资基金的基金经理。自2021年10月27日至2023年2月1日,担任博时裕乾纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2021年11月25日至2024年6月7日,担任博时富恒纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2021年12月2日至2024年6月27日,担任博时富璟纯债一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2021年2月25日至2024年5月23日,担任博时稳欣39个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2021年8月17日至2022年9月9日,担任博时富业纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年6月14日起至2024年6月27日,担任博时富尊纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年12月27日至2024年6月7日,担任博时安悦短债债券型证券投资基金的基金经理。自2023年4月3日起至2024年6月27日,担任博时富安纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2023年9月1日至2024年9月20日,担任博时富鸿金融债3个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2025年5月15日起,担任中欧优享债券型证券投资基金的基金经理。自2025年5月15日起,担任中欧稳添90天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。自2025年7月8日起,担任中欧中短债债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年12月22日起,担任中欧稳达三个月滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。自2025年12月22日起,担任中欧稳达中短债债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中欧稳达中短债债券C | 026036 | 债券基金 | 0.11% | 2025-12-22至今 , 37天 | 购买 定投 |
| 中欧稳达中短债债券A | 026035 | 债券基金 | 0.14% | 2025-12-22至今 , 37天 | 购买 定投 |
| 中欧稳达三个月滚动持有债券C | 026032 | 债券基金 | 0.27% | 2025-12-22至今 , 37天 | 购买 定投 |
| 中欧稳达三个月滚动持有债券A | 026031 | 债券基金 | 0.30% | 2025-12-22至今 , 37天 | 购买 定投 |
| 中欧中短债债券发起D | 022117 | 债券基金 | 0.39% | 2025-07-08至今 , 204天 | 购买 定投 |
| 中欧中短债债券发起C | 015503 | 债券基金 | 0.57% | 2025-07-08至今 , 204天 | 购买 定投 |
| 中欧中短债债券发起A | 015502 | 债券基金 | 0.71% | 2025-07-08至今 , 204天 | 购买 定投 |
| 中欧稳添90天滚动持有债券C | 023359 | 债券基金 | 1.67% | 2025-05-15至今 , 258天 | 购买 定投 |
| 中欧稳添90天滚动持有债券A | 023358 | 债券基金 | 1.81% | 2025-05-15至今 , 258天 | 购买 定投 |
| 中欧优享债券C | 022420 | 债券基金 | 0.96% | 2025-05-15至今 , 258天 | 购买 定投 |
| 中欧优享债券A | 022419 | 债券基金 | 1.12% | 2025-05-15至今 , 258天 | 购买 定投 |
本基金将充分发挥基金管理人的资产配置能力,在货币市场工具、利率债、信用债等资产之间进行灵活配置。 基金管理人在宏观经济形势、货币及财政政策研究的基础上,以预测未来市场利率的走势和债券市场供求关系为核心,结合收益率期限结构和利差分析,来构建债券组合。 本基金主动投资信用债(含资产支持证券,下同)的债项评级不得低于AA+;其中对债项评级AA+的信用债投资比例不高于本基金信用债资产的50%,对债项评级AAA的信用债投资比例不低于本基金信用债资产的50%。 本基金将在确定总体流动性要求的基础上,结合不同类型货币市场工具的流动性和货币市场预期收益水平、银行存款的期限、债券逆回购的预期收益率来确定货币市场工具的配置,并定期对货币市场工具组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整。 资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,参与国债期货的交易。国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。 本基金按照风险管理原则,以风险对冲为目的,参与信用衍生品交易。
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.30% | |
| 100万元≤ M <500万元 | 0.10% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 销售服务费率 | 按前一日基金资产净值的0.00%年费率计提。 |
|---|
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <30天 | 0.10% | |
| N≥30天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。 |