推荐理由:债券基金,中低风险
在一定程度上控制组合净值波动率的前提下,力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报。
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中等风险品种,其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于货币市场基金。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、中央银行票据、地方政府债、中期票据、企业债、公司债、短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、次级债、中小企业私募债券、债券回购、银行存款、同业存单等固定收益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金不参与股票、权证等权益类资产投资,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 21505.28 |
117.264% |
| 银行存款和清算备付金 | 877.39 |
4.784% |
| 其他资产 | 2.59 |
0.014% |
| 合计 | 22385.27 |
122.063% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
李邦长,男,中国籍,16年证券从业经历,硕士研究生,具有基金从业资格证书。曾任安永华明会计师事务所审计师,2010年3月加入华安基金管理有限公司,先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作,任华安基金固定收益部助理总监。2014年9月起担任基金经理助理,现任现金管理部副总监兼基金经理。2016年3月2日至2019年12月31日,担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月2日至2019年12月31日,担任华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月2日至2019年12月31日,担任华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月2日起,担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2016年11月30日起,担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。2017年12月13日起至2022年2月7日,担任华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年7月1日起,担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2021年3月8日起,担任华安现金富利投资基金的基金经理。2021年3月8日起,担任华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2021年3月8日至2025年3月25日,担任华安现金宝货币市场基金的基金经理。自2022年6月29日至2025年7月7日,担任华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。自2025年3月17日起,担任华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 华安鼎丰债券C | 016468 | 债券基金 | 9.19% | 2022-11-03至今 , 3年194天 | 购买 定投 |
| 华安现金富利货币B | 041003 | 货币基金 | 10.28% | 2021-03-08至今 , 5年69天 | 购买 定投 |
| 华安现金富利货币A | 040003 | 货币基金 | 8.92% | 2021-03-08至今 , 5年69天 | 购买 定投 |
| 华安汇财通货币 | 000709 | 货币基金 | 12.91% | 2019-07-01至今 , 6年320天 | 购买 定投 |
| 华安鼎丰债券A | 003847 | 债券基金 | 46.41% | 2016-11-30至今 , 9年168天 | 购买 定投 |
| 华安日日鑫货币B | 040039 | 货币基金 | 28.45% | 2016-03-02至今 , 10年76天 | 购买 定投 |
| 华安日日鑫货币A | 040038 | 货币基金 | 25.36% | 2016-03-02至今 , 10年76天 | 购买 定投 |
本基金将充分发挥基金管理人的研究优势,将规范的宏观研究、严谨的个券分析与积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,动态调整大类资产配置比例,自上而下决定债券组合久期及债券类属配置;在严谨深入的基本面分析和信用分析基础上,综合考量各类券种的流动性、供求关系、风险及收益率水平等,自下而上地精选个券。
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 销售服务费率 | 按前一日基金资产净值的0.40%年费率计提。 |
|---|
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <30天 | 0.50% | |
| N≥30天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。 |