推荐理由:债券基金,中低风险
本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。
本基金为债券型基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金,低于股票型基金和混合型基金。本基金投资港股通标的股票的,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括主板、科创板、创业板以及其他经中国证监会允许发行的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、短期融资券(含超短期融资券)、政府支持债券、政府支持机构债券、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单、现金等货币市场工具、信用衍生品、国债期货、经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(不包括QDII基金、香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市场基金、非本基金管理人管理的基金(全市场的股票型ETF除外))等,以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%,本基金对股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金等权益类资产的投资比例不超过基金资产的20%,其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%;本基金持有其他基金,其市值不超过基金资产净值的10%;每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一: 1、基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金; 2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 189205.70 |
99.020% |
| 权益类投资 | 37682.55 |
19.721% |
| 银行存款和清算备付金 | 4731.33 |
2.476% |
| 其他资产 | 4072.02 |
2.131% |
| 买入返售金融资产 | 3000.00 |
1.570% |
| 合计 | 238691.61 |
124.918% |
| 行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 制造业 | 10519.96 |
5.51% |
| 原材料 | 8271.53 |
4.33% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4094.36 |
2.14% |
| 金融业 | 3872.40 |
2.03% |
| 采矿业 | 3742.68 |
1.96% |
| 医疗保健 | 1596.32 |
0.84% |
| 工业 | 1271.22 |
0.67% |
| 金融 | 1245.14 |
0.65% |
| 能源 | 1237.22 |
0.65% |
| 信息技术 | 777.03 |
0.41% |
| 非日常生活消费品 | 410.49 |
0.21% |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 403.92 |
0.21% |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 240.30 |
0.13% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 03330 | 灵宝黄金 | 2.12 |
| 2 | 601318 | 中国平安 | 2.03 |
| 3 | 600489 | 中金黄金 | 1.51 |
| 4 | 01787 | 山东黄金 | 1.01 |
| 5 | 603393 | 新天然气 | 0.99 |
| 6 | 01818 | 招金矿业 | 0.76 |
| 7 | 600499 | 科达制造 | 0.71 |
| 8 | 300502 | 新易盛 | 0.51 |
| 9 | 000338 | 潍柴动力 | 0.49 |
| 10 | 300832 | 新产业 | 0.42 |
| 11 | 600547 | 山东黄金 | 0.12 |
易智泉,男,中国籍,19年证券从业经历,学士。自2006年7月至2009年3月任易方达基金管理有限公司研究员;自2009年3月至2011年4月任建信基金管理有限责任公司研究组长;自2011年6月至2015年6月任中信证券股份有限公司高级副总裁、权益投资主办人;自2015年10月至2017年7月任天弘基金管理有限公司资深投资经理;自2017年8月加入富国基金管理有限公司,现任富国基金权益投资部高级权益基金经理。2017年10月17日至2019年8月12日,担任富国通胀通缩主题轮动混合型证券投资基金的基金经理。2018年8月15日起,担任富国臻选成长灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年2月1日至2021年11月23日,担任富国天源沪港深平衡混合型证券投资基金的基金经理。自2020年8月20日起,担任富国兴泉回报12个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。2020年9月7日起,担任富国稳进回报12个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。2021年3月18日起,担任富国优质企业混合型证券投资基金的基金经理。2021年8月20日起,担任富国诚益回报12个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2021年10月27日起,担任富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金的基金经理。自2025年8月15日起,担任富国元利债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 富国元利债券C | 015540 | 债券基金 | 4.95% | 2025-08-15至今 , 279天 | 购买 定投 |
| 富国元利债券A | 015539 | 债券基金 | 5.22% | 2025-08-15至今 , 279天 | 购买 定投 |
| 富国信享回报12个月持有期混合C | 013679 | 混合基金 | 20.69% | 2021-10-27至今 , 4年207天 | 购买 定投 |
| 富国信享回报12个月持有期混合A | 013678 | 混合基金 | 22.91% | 2021-10-27至今 , 4年207天 | 购买 定投 |
| 富国诚益回报12个月持有期混合C | 012577 | 混合基金 | 19.52% | 2021-08-20至今 , 4年275天 | 购买 定投 |
| 富国诚益回报12个月持有期混合A | 012576 | 混合基金 | 21.81% | 2021-08-20至今 , 4年275天 | 购买 定投 |
| 富国优质企业混合C | 011047 | 混合基金 | 3.63% | 2021-03-18至今 , 5年65天 | 购买 定投 |
| 富国优质企业混合A | 011046 | 混合基金 | 6.93% | 2021-03-18至今 , 5年65天 | 购买 定投 |
| 富国稳进回报12个月持有期混合C | 010030 | 混合基金 | 30.53% | 2020-09-07至今 , 5年257天 | 购买 定投 |
| 富国稳进回报12个月持有期混合A | 010029 | 混合基金 | 33.54% | 2020-09-07至今 , 5年257天 | 购买 定投 |
| 富国兴泉回报12个月持有期混合C | 009783 | 混合基金 | 8.41% | 2020-08-20至今 , 5年275天 | 购买 定投 |
| 富国兴泉回报12个月持有期混合A | 009782 | 混合基金 | 11.57% | 2020-08-20至今 , 5年275天 | 购买 定投 |
| 富国臻选成长灵活配置混合A | 005732 | 混合基金 | 156.24% | 2018-08-15至今 , 7年281天 | 购买 定投 |
本基金采取稳健灵活的投资策略,力求在有效控制风险的基础上,获得基金资产的稳定增值;同时根据对权益类市场的趋势研判适度参与股票资产投资,力求提高基金总体收益率。 本基金主动投资于信用债和资产支持证券的信用评级不低于AA+,其中,投资于信用评级为AAA及以上的信用债和资产支持证券的比例不低于信用债资产和资产支持证券资产合计的50%;投资于信用评级为AA+的信用债和资产支持证券的比例不高于信用债资产和资产支持证券资产合计的50%。 本基金投资于可转换债券、分离交易可转债、可交换债券的比例不超过基金资产的20%。
林剑平,女,中国籍,15年证券从业经历,硕士,曾任华夏基金管理有限公司投资经理;自2014年6月加入富国基金管理有限公司,历任固定收益投资经理、养老金投资部固定收益投资总监助理;现任富国基金养老金投资部固定收益投资副总监兼固定收益投资经理,兼任富国基金固定收益基金经理。具有基金从业资格。自2022年5月31日起,担任富国元利债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 富国元利债券C | 015540 | 债券基金 | 10.46% | 2022-05-31至今 , 3年356天 | 购买 定投 |
| 富国元利债券A | 015539 | 债券基金 | 12.16% | 2022-05-31至今 , 3年356天 | 购买 定投 |
本基金采取稳健灵活的投资策略,力求在有效控制风险的基础上,获得基金资产的稳定增值;同时根据对权益类市场的趋势研判适度参与股票资产投资,力求提高基金总体收益率。 本基金主动投资于信用债和资产支持证券的信用评级不低于AA+,其中,投资于信用评级为AAA及以上的信用债和资产支持证券的比例不低于信用债资产和资产支持证券资产合计的50%;投资于信用评级为AA+的信用债和资产支持证券的比例不高于信用债资产和资产支持证券资产合计的50%。 本基金投资于可转换债券、分离交易可转债、可交换债券的比例不超过基金资产的20%。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.60% | |
| 100万元≤ M <500万元 | 0.40% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.80% | |
| 100万元≤ M <500万元 | 0.50% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <30天 | 0.75% | |
| 30天≤ N <180天 | 0.10% | |
| 180天≤ N <365天 | 0.05% | |
| N≥365天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 |