推荐理由:债券基金,中低风险
在有效控制投资组合风险的前提下,力争为基金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票型基金,属于较低风险/收益的产品。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括债券(包括国债、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、次级债、分离交易可转债的纯债部分等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前3个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内,基金投资不受上述比例限制。在开放期内,本基金持有的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,在封闭期本基金不受前述5%的限制。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 1307274.05 |
99.990% |
| 银行存款和清算备付金 | 96.39 |
0.010% |
| 合计 | 1307370.44 |
100.000% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
王慧杰,女,中国籍,14年证券从业经历,研究生、硕士;2006年毕业于南开大学数学系信息与计算科学专业,2009年获得美国普渡大学计算金融方向硕士学位和应用统计学研究生学历资格认证。于2009年6月至2011年8月在彭博资讯社纽约总部担任利率衍生品研发员;2011年8月加入光大保德信基金管理有限公司,担任固定收益研究员、基金经理。2017年4月加入中欧基金管理有限公司,历任基金经理助理,现任基金经理。2014年8月28日起至2017年4月8日,担任光大保德信岁末红利纯债债券型证券投资基金的基金经理;2014年8月28日起至2017年4月8日,担任光大保德信货币市场基金的基金经理;2017年3月6日起至2017年4月8日,担任光大保德信永利纯债债券型证券投资基金的基金经理。2016年2月18日至2016年7月6日,代任光大保德信信用添益债券型证券投资基金的基金经理。2016年2月18日至2016年7月6日,代任光大保德信增利收益债券型证券投资基金的基金经理。2018年8月13日起至2024年1月11日,担任中欧滚钱宝发起式货币市场基金的基金经理。2018年8月13日起至2018年10月25日,担任中欧强泽债券型证券投资基金的基金经理。2018年10月25日起,担任中欧短债债券型证券投资基金的基金经理。2019年7月11日至2021年12月17日,担任中欧盈和5年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2019年7月19日至2021年5月21日,担任中欧天禧纯债债券型证券投资基金的基金经理。2019年8月19日起至2019年12月2日,代任中欧琪和灵活配置混合型证券投资基金、中欧睿诚定期开放混合型证券投资基金、中欧睿泓定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中欧康裕混合型证券投资基金、中欧双利债券型证券投资基金的基金经理。2020年7月31日起至2021年3月20日,担任中欧强瑞多策略定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2021年7月23日起至2022年8月19日,担任中欧兴悦债券型证券投资基金的基金经理。自2021年8月12日起,担任中欧稳利60天滚动持有短债债券型证券投资基金的基金经理。2022年4月19日至2023年5月31日,担任中欧兴盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年4月15日起,担任中欧中短债债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年5月30日至2024年1月16日,担任中欧中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理。自2023年6月19日起至2025年8月22日,担任中欧稳鑫180天持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2023年10月24日起,担任中欧稳丰90天持有期债券型证券投资基金的基金经理。自2024年1月16日起,担任中欧盈和5年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2024年3月21日起,担任中欧稳悦120天滚动持有债券型证券投资基金的基金经理。自2024年8月26日起,担任中欧稳裕30天滚动持有债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2024年12月24日起,担任中欧优享债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中欧优享债券C | 022420 | 债券基金 | 1.14% | 2024-12-24至今 , 315天 | 购买 定投 |
| 中欧优享债券A | 022419 | 债券基金 | 1.32% | 2024-12-24至今 , 315天 | 购买 定投 |
| 中欧中短债债券发起D | 022117 | 债券基金 | 2.45% | 2024-09-05至今 , 1年60天 | 购买 定投 |
| 中欧稳裕30天滚动持有债券发起C | 022015 | 债券基金 | 3.02% | 2024-08-26至今 , 1年70天 | 购买 定投 |
| 中欧稳裕30天滚动持有债券发起A | 022014 | 债券基金 | 3.28% | 2024-08-26至今 , 1年70天 | 购买 定投 |
| 中欧稳悦120天滚动持有债券C | 020954 | 债券基金 | 4.43% | 2024-03-21至今 , 1年228天 | 购买 定投 |
| 中欧稳悦120天滚动持有债券A | 020953 | 债券基金 | 4.87% | 2024-03-21至今 , 1年228天 | 购买 定投 |
| 中欧盈和债券 | 007535 | 债券基金 | 4.53% | 2024-01-16至今 , 1年293天 | 购买 定投 |
| 中欧短债债券E | 020390 | 债券基金 | 4.66% | 2023-12-21至今 , 1年319天 | 购买 定投 |
| 中欧稳丰90天持有期债券C | 018881 | 债券基金 | 6.42% | 2023-10-24至今 , 2年12天 | 购买 定投 |
| 中欧稳丰90天持有期债券A | 018880 | 债券基金 | 6.85% | 2023-10-24至今 , 2年12天 | 购买 定投 |
| 中欧中短债债券发起C | 015503 | 债券基金 | 10.54% | 2022-04-15至今 , 3年204天 | 购买 定投 |
| 中欧中短债债券发起A | 015502 | 债券基金 | 11.55% | 2022-04-15至今 , 3年204天 | 购买 定投 |
| 中欧稳利60天滚动持有短债C | 012916 | 债券基金 | 11.54% | 2021-08-12至今 , 4年85天 | 购买 定投 |
| 中欧稳利60天滚动持有短债A | 012915 | 债券基金 | 12.51% | 2021-08-12至今 , 4年85天 | 购买 定投 |
| 中欧短债C | 006562 | 债券基金 | 19.27% | 2018-10-25至今 , 7年12天 | 购买 定投 |
| 中欧短债A | 002920 | 债券基金 | 22.60% | 2018-08-13至今 , 7年85天 | 购买 定投 |
本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内,本基金采用买入并持有策略构建投资组合,所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期,且所投资产到期日不得晚于产品封闭运作期到期日。投资于含回售权的债券,且债券到期日晚于封闭期运作期到期日的,管理人应当行使回售权而不应当持有至到期。一般情况下,本基金持有的债券品种和结构在封闭期内不会发生变化。但基金管理人可基于持有人优先原则,在不违反企业会计准则的前提下,对尚未到期的固定收益类资产提前处置。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.60% | |
| 100万元≤ M <200万元 | 0.30% | |
| M≥200万元 | 单笔100.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.60% | |
| 100万元≤ M <200万元 | 0.30% | |
| M≥200万元 | 单笔100.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| N≥7天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。 |