推荐理由:权益类资产战略配置目标中枢50%
本基金主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,在力争控制投资组合风险的前提下,追求资产净值的长期稳健增值,力求满足投资者的养老资金理财需求。
本基金为混合型基金中基金,主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
本基金投资于依法发行或上市的公开募集证券投资基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、股票(包含创业板及其他经中国证监会允许上市的股票)、存托凭证、港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。本基金投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)占基金资产的比例合计原则上不超过60%,其中权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为50%,投资比例范围为基金资产的40%-55%,港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%,投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%,投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的15%,投资于QDII基金和香港互认基金的合计比例不得超过基金资产的20%。计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 基金投资 | 5991.48 |
81.360% |
| 权益类投资 | 776.49 |
10.540% |
| 固定收益投资 | 402.54 |
5.470% |
| 银行存款和清算备付金 | 192.86 |
2.620% |
| 其他资产 | 1.20 |
0.020% |
| 合计 | 7364.57 |
100.000% |
| 行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 制造业 | 318.27 |
4.33% |
| 金融业 | 150.39 |
2.05% |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 92.25 |
1.25% |
| 非日常生活消费品 | 85.65 |
1.17% |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 50.70 |
0.69% |
| 文化、体育和娱乐业 | 45.44 |
0.62% |
| 工业 | 23.22 |
0.32% |
| 房地产 | 10.58 |
0.14% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 600897 | 厦门空港 | 1.25 |
| 2 | 09988 | 阿里巴巴-W | 1.17 |
| 3 | 601077 | 渝农商行 | 1.03 |
| 4 | 601825 | 沪农商行 | 1.01 |
| 5 | 000529 | 广弘控股 | 0.79 |
| 6 | 600328 | 中盐化工 | 0.74 |
| 7 | 000951 | 中国重汽 | 0.71 |
| 8 | 601801 | 皖新传媒 | 0.62 |
| 9 | 688095 | 福昕软件 | 0.59 |
| 10 | 600438 | 通威股份 | 0.55 |
桑磊,男,中国籍,18年证券从业经历,硕士研究生。南开大学概率论与数理统计专业。历任平安资产管理公司风险管理、组合投资经理,中国平安人寿保险股份有限公司资产配置管理岗、助理资产配置经理,中国平安保险(集团)股份有限公司首席投资官办公室助理资产策略经理,众安在线财产保险股份有限公司资产管理部负责人,永诚保险资产管理有限公司(筹)组合投资经理。2016年12月加入中欧基金管理有限公司,曾任配置研究员、投资经理、固收投决会委员,现任多资产投决会委员/FOF组组长/基金经理。自2018年10月10日起,担任中欧预见养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2019年5月10日起,担任中欧预见养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。2020年4月15日至2022年3月17日,担任中欧预见养老目标日期2025一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2021年6月28日起,担任中欧睿智精选一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2021年10月28日起,担任中欧甄选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2021年11月10日起,担任中欧汇选混合型基金中基金(FOF-LOF)的基金经理。自2022年1月26日至2023年3月1日,担任中欧星耀优选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2022年3月24日至2023年4月28日,担任中欧星选一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2022年3月30日起至2025年11月21日,担任中欧诚选一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2022年7月19日起,担任中欧预见稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2022年12月6日起,担任中欧盈选平衡6个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2023年9月19日起至2024年6月21日,担任中欧盈选进取3个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2025年9月18日起,担任中欧预见养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。自2025年10月30日起,担任中欧颐享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中欧颐享平衡养老目标三年持有混合发起(FOF)Y | 021497 | FOF型基金 | -2.22% | 2025-10-30至今 , 34天 | 购买 定投 |
| 中欧颐享平衡养老目标三年持有混合发起(FOF) | 017160 | FOF型基金 | -2.25% | 2025-10-30至今 , 34天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2040三年持有混合 | 018515 | FOF型基金 | -0.33% | 2025-09-18至今 , 76天 | 购买 定投 |
| 中欧盈选平衡6个月持有混合(FOF)C | 016171 | FOF型基金 | 0.85% | 2022-12-06至今 , 2年363天 | 购买 定投 |
| 中欧盈选平衡6个月持有混合(FOF)A | 016170 | FOF型基金 | 2.06% | 2022-12-06至今 , 2年363天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y | 017317 | FOF型基金 | 8.18% | 2022-11-16至今 , 3年18天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2035三年持有(FOF)Y | 017277 | FOF型基金 | 10.60% | 2022-11-11至今 , 3年23天 | 购买 定投 |
| 中欧预见稳健养老目标一年持有混合Y | 017243 | FOF型基金 | 6.82% | 2022-11-11至今 , 3年23天 | 购买 定投 |
| 中欧预见稳健养老目标一年持有混合A | 015999 | FOF型基金 | 5.48% | 2022-07-19至今 , 3年138天 | 购买 定投 |
| 中欧汇选混合(FOF-LOF)A | 501213 | FOF型基金 | -1.99% | 2021-11-10至今 , 4年24天 | 购买 定投 |
| 中欧汇选混合(FOF-LOF)C | 013832 | FOF型基金 | -5.11% | 2021-11-10至今 , 4年24天 | 购买 定投 |
| 中欧甄选3个月持有混合C | 013382 | FOF型基金 | -4.05% | 2021-10-28至今 , 4年37天 | 购买 定投 |
| 中欧甄选3个月持有混合A | 013381 | FOF型基金 | -0.86% | 2021-10-28至今 , 4年37天 | 购买 定投 |
| 中欧睿智精选一年混合 | 012282 | FOF型基金 | -6.07% | 2021-06-28至今 , 4年159天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2050五年持有(FOF)C | 007242 | FOF型基金 | 46.68% | 2019-05-10至今 , 6年209天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2050五年持有(FOF)A | 007241 | FOF型基金 | 48.76% | 2019-05-10至今 , 6年209天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2035三年持有(FOF)C | 006322 | FOF型基金 | 65.24% | 2018-10-10至今 , 7年56天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2035三年持有(FOF)A | 006321 | FOF型基金 | 70.02% | 2018-10-10至今 , 7年56天 | 购买 定投 |
本基金主要运用恒定资产配置比例策略来实现对目标风险的控制,即通过静态的资产配置模型将风险维持在一定水平。 本基金是一只平衡型目标风险基金,在战略资产配置层面,本基金原则上会以50%的基金资产投资于权益类资产。权益类资产占比的区间因此控制在40%-55%的范围。 本基金可投资的子基金需首先满足:(1)子基金运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;(2)子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;(3)子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为;(4)中国证监会规定的其他条件。 本基金将从实际运作情况出发,通过计算混合型基金最近四期定期报告中股票的投资比例而划分为过去四个季度季末股票仓位均不低于60%的偏股混合型基金、过去四个季度季末平均股票仓位均不高于30%的偏债混合型基金及其他混合型基金三大类。
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 1.20% | |
| 100万元≤ M <500万元 | 1.00% | |
| M≥500万元 | 单笔100.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N≥0 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提。 |