推荐理由:90后的一站式养老解决方案
本基金是基金中基金,依照下滑曲线进行大类资产配置,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产,在力争实现养老目标的前提下,寻求基金资产的长期稳健增值。
本基金为基金中基金,基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例,从而逐步降低整体组合的波动性,并实现风险分散的目标。本基金相对股票型基金和一般的混合型基金其预期风险和预期收益较小,但高于债券基金和货币市场基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
本基金投资于依法发行或上市的公开募集证券投资基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金(以下简称“公募REITs”))、股票(包含主板、中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单等货币市场工具、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含QDII基金、香港互认基金、公募REITs);本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资合计占基金资产的比例不超过80%,其中对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%。本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。 本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 基金投资 | 81130.83 |
93.822% |
| 固定收益投资 | 4849.50 |
5.608% |
| 其他资产 | 344.41 |
0.398% |
| 银行存款和清算备付金 | 203.61 |
0.236% |
| 合计 | 86528.35 |
100.063% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
桑磊,男,中国籍,18年证券从业经历,硕士研究生。南开大学概率论与数理统计专业。历任平安资产管理公司风险管理、组合投资经理,中国平安人寿保险股份有限公司资产配置管理岗、助理资产配置经理,中国平安保险(集团)股份有限公司首席投资官办公室助理资产策略经理,众安在线财产保险股份有限公司资产管理部负责人,永诚保险资产管理有限公司(筹)组合投资经理。2016年12月加入中欧基金管理有限公司,曾任配置研究员、投资经理、固收投决会委员,现任多资产投决会委员/FOF组组长/基金经理。自2018年10月10日起,担任中欧预见养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2019年5月10日起,担任中欧预见养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。2020年4月15日至2022年3月17日,担任中欧预见养老目标日期2025一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2021年6月28日起,担任中欧睿智精选一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2021年10月28日起,担任中欧甄选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2021年11月10日起,担任中欧汇选混合型基金中基金(FOF-LOF)的基金经理。自2022年1月26日至2023年3月1日,担任中欧星耀优选3个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2022年3月24日至2023年4月28日,担任中欧星选一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。2022年3月30日起至2025年11月21日,担任中欧诚选一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2022年7月19日起,担任中欧预见稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2022年12月6日起,担任中欧盈选平衡6个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2023年9月19日起至2024年6月21日,担任中欧盈选进取3个月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经理。自2025年9月18日起,担任中欧预见养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。自2025年10月30日起,担任中欧颐享平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中欧颐享平衡养老目标三年持有混合发起(FOF)Y | 021497 | FOF型基金 | 0.56% | 2025-10-30至今 , 98天 | 购买 定投 |
| 中欧颐享平衡养老目标三年持有混合发起(FOF) | 017160 | FOF型基金 | 0.46% | 2025-10-30至今 , 98天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2040三年持有混合 | 018515 | FOF型基金 | 1.31% | 2025-09-18至今 , 140天 | 购买 定投 |
| 中欧盈选平衡6个月持有混合(FOF)C | 016171 | FOF型基金 | 1.35% | 2022-12-06至今 , 3年62天 | 购买 定投 |
| 中欧盈选平衡6个月持有混合(FOF)A | 016170 | FOF型基金 | 2.64% | 2022-12-06至今 , 3年62天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y | 017317 | FOF型基金 | 11.44% | 2022-11-16至今 , 3年82天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2035三年持有(FOF)Y | 017277 | FOF型基金 | 13.24% | 2022-11-11至今 , 3年87天 | 购买 定投 |
| 中欧预见稳健养老目标一年持有混合Y | 017243 | FOF型基金 | 7.82% | 2022-11-11至今 , 3年87天 | 购买 定投 |
| 中欧预见稳健养老目标一年持有混合A | 015999 | FOF型基金 | 6.41% | 2022-07-19至今 , 3年202天 | 购买 定投 |
| 中欧汇选混合(FOF-LOF)A | 501213 | FOF型基金 | 1.89% | 2021-11-10至今 , 4年88天 | 购买 定投 |
| 中欧汇选混合(FOF-LOF)C | 013832 | FOF型基金 | -1.50% | 2021-11-10至今 , 4年88天 | 购买 定投 |
| 中欧甄选3个月持有混合C | 013382 | FOF型基金 | -0.36% | 2021-10-28至今 , 4年101天 | 购买 定投 |
| 中欧甄选3个月持有混合A | 013381 | FOF型基金 | 3.10% | 2021-10-28至今 , 4年101天 | 购买 定投 |
| 中欧睿智精选一年混合 | 012282 | FOF型基金 | -1.92% | 2021-06-28至今 , 4年223天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2050五年持有(FOF)C | 007242 | FOF型基金 | 50.91% | 2019-05-10至今 , 6年273天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2050五年持有(FOF)A | 007241 | FOF型基金 | 53.13% | 2019-05-10至今 , 6年273天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2035三年持有(FOF)C | 006322 | FOF型基金 | 68.99% | 2018-10-10至今 , 7年120天 | 购买 定投 |
| 中欧预见养老2035三年持有(FOF)A | 006321 | FOF型基金 | 74.00% | 2018-10-10至今 , 7年120天 | 购买 定投 |
本基金权益类资产包含股票、股票型基金、过去四个季度季末股票资产占基金资产比例均不低于50%的混合型基金。 本基金的权益类资产占比如下:2018-2022权益类资产占比65.00%-80.00%;2023-2027权益类资产占比51.72%-80.00%;2028-2032权益类资产占比36.76%-73.26%;2033-2037权益类资产占比26.35%-59.41%;2038-2042权益类资产占比12.23%-49.67%;2043-2047权益类资产占比3.35%-35.29%;2048-2052权益类资产占比0.00%-27.07%;2053-2055权益类资产占比0.00%-22.19%;2056及以后权益类资产占比0.00%-20.00%。 本基金可投资的子基金需首先满足:(1)子基金运作期限应当不少于2年,最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元;子基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的,运作期限应当不少于1年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元;(2)子基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;(3)子基金基金管理人及子基金基金经理最近2年没有重大违法违规行为;(4)中国证监会规定的其他条件。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 1.20% | |
| M≥100万元 | 单笔100.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 1.50% | |
| M≥100万元 | 单笔100.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| N≥7天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.90%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 |