推荐理由:债券基金,中低风险
以追求长期稳定收益为目标,在严格控制投资组合风险特征的前提下,力争实现基金资产的持续稳健增值。
本基金为债券型基金,一般而言,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。本基金若投资港股通标的股票,还需承担汇率风险以及境外市场的风险。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括内地依法发行或上市的股票(含创业板及其他依法发行或上市的股票、存托凭证)、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票(以下简称“港股通标的股票”)、内地依法发行或上市的债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券等)、货币市场工具、债券回购、同业存单、银行存款、资产支持证券、国债期货等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%;投资于股票资产、可转换债券(不含分离交易可转债的纯债部分)及可交换债券等权益类资产的比例不高于基金资产的20%,其中港股通标的股票的投资比例为股票资产的0%-50%;每个交易日日终在扣除国债期货合约所需缴纳的交易保证金后,保持现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 1113521.14 |
86.020% |
| 权益类投资 | 110285.46 |
8.520% |
| 买入返售金融资产 | 63604.20 |
4.914% |
| 银行存款和清算备付金 | 15396.09 |
1.189% |
| 其他资产 | 9033.83 |
0.698% |
| 合计 | 1311840.72 |
101.341% |
| 行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 制造业 | 54547.83 |
4.21% |
| 非日常生活消费品 | 24072.13 |
1.86% |
| 信息技术 | 18681.37 |
1.44% |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7690.96 |
0.59% |
| 日常消费品 | 1796.61 |
0.14% |
| 工业 | 1331.42 |
0.10% |
| 医疗保健 | 814.88 |
0.06% |
| 采矿业 | 686.95 |
0.05% |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 663.32 |
0.05% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 09988 | 阿里巴巴-W | 0.63 |
| 2 | 00700 | 腾讯控股 | 0.52 |
| 3 | 01024 | 快手-W | 0.48 |
| 4 | 09660 | 地平线机器人-W | 0.39 |
| 5 | 03896 | 金山云 | 0.26 |
| 6 | 02533 | 黑芝麻智能 | 0.22 |
| 7 | 002050 | 三花智控 | 0.17 |
| 8 | 002273 | 水晶光电 | 0.14 |
| 9 | 06055 | 中烟香港 | 0.14 |
| 10 | 03690 | 美团-W | 0.14 |
胡中原,男,中国籍,11年证券从业经历,工程硕士。2014年7月加入华商基金管理有限公司,曾任证券交易部债券交易员、投资管理部基金经理助理、多资产投资部(原固定收益部)总经理助理、多资产投资部副总经理;2018年1月转入投资管理部,2018年1月2日至2019年12月19日,担任华商现金增利货币市场基金的基金经理助理;2018年9月转入固定收益部,现任多资产投资总监、公司公募业务固收投资决策委员会委员。2019年3月19日起,担任华商润丰灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年5月10日起,担任华商元亨灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年6月5日至2023年3月14日,担任华商瑞丰短债债券型证券投资基金的基金经理。自2019年12月20日至2023年3月14日,担任华商现金增利货币市场基金的基金经理。自2020年3月10日至2020年7月15日,担任华商稳固添利债券型证券投资基金的基金经理。自2020年6月8日起至2025年3月24日,担任华商鸿益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2020年6月19日起,担任华商双翼平衡混合型证券投资基金的基金经理。自2020年9月25日起至2025年7月11日,担任华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金的基金经理。自2021年1月20日起至2025年7月11日,担任华商鸿盈87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2022年3月28日至2025年12月5日,担任华商鸿源三个月定期开放纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2022年5月10日至2025年12月5日,担任华商鸿盛纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2024年5月24日起,担任华商安恒债券型证券投资基金的基金经理。自2025年12月30日起,担任华商安元债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 华商安恒债券C | 020522 | 债券基金 | 13.65% | 2024-05-24至今 , 1年320天 | 购买 定投 |
| 华商安恒债券A | 020521 | 债券基金 | 14.25% | 2024-05-24至今 , 1年320天 | 购买 定投 |
| 华商元亨灵活配置混合C | 019053 | 混合基金 | 117.55% | 2023-08-16至今 , 2年237天 | 购买 定投 |
| 华商双翼平衡混合A | 001448 | 混合基金 | 143.08% | 2020-06-19至今 , 5年295天 | 购买 定投 |
| 华商润丰灵活配置混合C | 007509 | 混合基金 | 327.50% | 2019-06-19至今 , 6年296天 | 购买 定投 |
| 华商元亨灵活配置混合A | 004206 | 混合基金 | 305.26% | 2019-05-10至今 , 6年336天 | 购买 定投 |
| 华商润丰灵活配置混合A | 003598 | 混合基金 | 330.73% | 2019-03-19至今 , 7年23天 | 购买 定投 |
本基金将依据科学严谨的大类资产配置框架,通过把握债券、股票市场的投资机会,谋求在控制基金净值波动的前提下,追求资产净值的长期稳健增值。 其中,AA+级信用债和资产支持证券占持仓信用债和资产支持证券的比例为0-50%,AAA级信用债和资产支持证券占持仓信用债和资产支持证券的比例为50%-100%。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.60% | |
| 100万元≤ M <300万元 | 0.40% | |
| 300万元≤ M <500万元 | 0.20% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<100万元 | 0.80% | |
| 100万元≤ M <300万元 | 0.50% | |
| 300万元≤ M <500万元 | 0.30% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| N≥7天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。 |