推荐理由:混合基金,中风险
本基金主要投资于固定收益类资产,在力争本金稳妥的基础上,适当参与股票投资,积极追求资产的长期稳定增值。
本基金是混合型证券投资基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金,属于证券投资基金中的中等风险和中等预期收益产品。
本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:股票(包含中小板、创业板、存托凭证及其他依法发行、上市的股票),股指期货、权证,债券(国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业私募债、可交换公司债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0-40%;债券资产占基金资产的比例不低于60%;其中每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 10642.01 |
60.618% |
| 权益类投资 | 7012.42 |
39.944% |
| 银行存款和清算备付金 | 2194.26 |
12.499% |
| 其他资产 | 453.08 |
2.581% |
| 买入返售金融资产 | 300.00 |
1.709% |
| 合计 | 20601.76 |
117.350% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|---|---|---|
| 1 | 603667 | 五洲新春 | 5.38 |
| 2 | 601088 | 中国神华 | 2.31 |
| 3 | 688322 | 奥比中光 | 2.04 |
| 4 | 688629 | 华丰科技 | 1.89 |
| 5 | 300953 | 震裕科技 | 1.61 |
| 6 | 600760 | 中航沈飞 | 1.27 |
| 7 | 002956 | 西麦食品 | 1.27 |
| 8 | 002222 | 福晶科技 | 1.13 |
| 9 | 000830 | 鲁西化工 | 1.11 |
| 10 | 000683 | 博源化工 | 1.08 |
胡中原,男,中国籍,11年证券从业经历,工程硕士。2014年7月加入华商基金管理有限公司,曾任证券交易部债券交易员、投资管理部基金经理助理、多资产投资部(原固定收益部)总经理助理、多资产投资部副总经理;2018年1月转入投资管理部,2018年1月2日至2019年12月19日,担任华商现金增利货币市场基金的基金经理助理;2018年9月转入固定收益部,现任多资产投资总监、公司公募业务固收投资决策委员会委员。2019年3月19日起,担任华商润丰灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年5月10日起,担任华商元亨灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2019年6月5日至2023年3月14日,担任华商瑞丰短债债券型证券投资基金的基金经理。自2019年12月20日至2023年3月14日,担任华商现金增利货币市场基金的基金经理。自2020年3月10日至2020年7月15日,担任华商稳固添利债券型证券投资基金的基金经理。自2020年6月8日起至2025年3月24日,担任华商鸿益一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2020年6月19日起,担任华商双翼平衡混合型证券投资基金的基金经理。自2020年9月25日起至2025年7月11日,担任华商鸿畅39个月定期开放利率债债券型证券投资基金的基金经理。自2021年1月20日起至2025年7月11日,担任华商鸿盈87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。自2022年3月28日至2025年12月5日,担任华商鸿源三个月定期开放纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2022年5月10日至2025年12月5日,担任华商鸿盛纯债债券型证券投资基金的基金经理。自2024年5月24日起,担任华商安恒债券型证券投资基金的基金经理。自2025年12月30日起,担任华商安元债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 华商安恒债券C | 020522 | 债券基金 | 13.43% | 2024-05-24至今 , 1年316天 | 购买 定投 |
| 华商安恒债券A | 020521 | 债券基金 | 14.03% | 2024-05-24至今 , 1年316天 | 购买 定投 |
| 华商元亨灵活配置混合C | 019053 | 混合基金 | 115.52% | 2023-08-16至今 , 2年233天 | 购买 定投 |
| 华商双翼平衡混合A | 001448 | 混合基金 | 141.15% | 2020-06-19至今 , 5年291天 | 购买 定投 |
| 华商润丰灵活配置混合C | 007509 | 混合基金 | 323.80% | 2019-06-19至今 , 6年292天 | 购买 定投 |
| 华商元亨灵活配置混合A | 004206 | 混合基金 | 301.47% | 2019-05-10至今 , 6年332天 | 购买 定投 |
| 华商润丰灵活配置混合A | 003598 | 混合基金 | 326.93% | 2019-03-19至今 , 7年19天 | 购买 定投 |
本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经济的发展趋势,并据此评价未来一段时间债券市场、股票市场的相对收益率,主动调整债券、股票类资产在给定区间内的动态配置,以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上,优化投资组合。 在资本市场日益国际化的背景下,通过研判债券市场风险收益特征的国际化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势,采取自上而下的策略构造组合。 本基金的股票投资以自下而上的精选个股为主,采用定量和定性相结合的方式,投资以成长型股票为主。 本基金在股指期货投资中将以控制风险为原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。 权证投资策略:本基金将因为上市公司进行增发、配售以及投资分离交易的可转换公司债券等原因被动获得权证,或者在进行套利交易、避险交易以及权证价值严重低估等情形下将投资权证。
张飞,男,中国籍,8年证券从业经历,金融硕士。2017年8月至2025年4月,就职于中银基金管理有限公司,历任固定收益研究员、信用债研究员、可转债研究员、风控中台、基金经理助理和基金经理;2025年5月加入华商基金管理有限公司。自2023年12月11日起至2025年4月23日,担任中银稳健双利债券型证券投资基金的基金经理。自2025年11月4日起,担任华商双翼平衡混合型证券投资基金的基金经理。自2025年11月26日起,担任华商转债精选债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 华商转债精选债券C | 007684 | 债券基金 | 2.31% | 2025-11-26至今 , 130天 | 购买 定投 |
| 华商转债精选债券A | 007683 | 债券基金 | 2.31% | 2025-11-26至今 , 130天 | 购买 定投 |
| 华商双翼平衡混合A | 001448 | 混合基金 | -1.92% | 2025-11-04至今 , 152天 | 购买 定投 |
本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经济的发展趋势,并据此评价未来一段时间债券市场、股票市场的相对收益率,主动调整债券、股票类资产在给定区间内的动态配置,以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上,优化投资组合。 在资本市场日益国际化的背景下,通过研判债券市场风险收益特征的国际化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势,采取自上而下的策略构造组合。 本基金的股票投资以自下而上的精选个股为主,采用定量和定性相结合的方式,投资以成长型股票为主。 本基金在股指期货投资中将以控制风险为原则,以套期保值为目的,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。 权证投资策略:本基金将因为上市公司进行增发、配售以及投资分离交易的可转换公司债券等原因被动获得权证,或者在进行套利交易、避险交易以及权证价值严重低估等情形下将投资权证。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<50万元 | 1.00% | |
| 50万元≤ M <200万元 | 0.60% | |
| 200万元≤ M <500万元 | 0.30% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M<50万元 | 1.20% | |
| 50万元≤ M <200万元 | 0.80% | |
| 200万元≤ M <500万元 | 0.40% | |
| M≥500万元 | 单笔1000.00元 |
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <30天 | 0.75% | |
| 30天≤ N <365天 | 0.50% | |
| 365天≤ N <730天 | 0.25% | |
| N≥730天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。 |