推荐理由:名将王晓彦 双低策略 规模适中
在强调本金稳健增值的前提下,追求超过业绩比较基准的当期收益和总回报。
本基金属于债券型基金,其风险收益低于股票型基金和混合型基金,高于货币市场基金。
本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括国内依法公开发行、上市的国债、央行票据、金融债、信用等级为投资级的企业(公司)债、可转换债券、资产支持证券和债券回购等,以及股票等权益类品种和法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金对债券等固定收益类品种的投资比例不低于基金资产的80%,现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,股票等权益类品种的投资比例为基金资产的0-20%。本基金对于权益类资产投资主要进行首次发行以及增发新股投资,所持有的因在一级市场申购所形成的股票以及因可转换债券所形成的股票将在上市流通后5个交易日内择时卖出。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类产品,因分离交易可转债投资所形成的权证占基金资产净值的比例不超过3%,且将在上市流通后5个交易日内择时卖出。
| 资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
|---|---|---|
| 固定收益投资 | 1385750.98 |
114.456% |
| 银行存款和清算备付金 | 22033.45 |
1.820% |
| 其他资产 | 1735.23 |
0.143% |
| 合计 | 1409519.65 |
116.419% |
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
|---|
王晓彦(WANG Xiaoyan),女,中国籍,13年证券从业经历,金融学经济学双硕士。曾任申银万国证券研究所分析师,上海浦东发展银行资产管理部投资组合经理。2015年加入中银基金管理有限公司,曾任研究员、专户投资经理助理、专户投资经理,现任中银基金管理有限公司助理副总裁(AVP)。2021年5月11日至2022年12月8日,担任中银恒裕9个月持有期债券型证券投资基金的基金经理。2021年5月11日起,担任中银同享一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2021年5月11日起,担任中银国有企业债债券型证券投资基金的基金经理。自2021年5月11日至2025年11月12日,担任中银泰享定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年5月27日起,担任中银富享定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2022年11月11日起,担任中银稳健增利债券型证券投资基金的基金经理。自2023年12月25日起至2025年3月26日,担任中银荣享债券型证券投资基金的基金经理。自2024年4月22日起,担任中银信享定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。自2025年3月26日起,担任中银互利半年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中银稳健增利债券A | 163806 | 债券基金 | 20.36% | 2022-11-11至今 , 3年165天 | 购买 定投 |
| 中银国有企业债债券C | 006331 | 债券基金 | 24.96% | 2021-05-11至今 , 4年349天 | 购买 定投 |
| 中银国有企业债债券A | 001235 | 债券基金 | 26.76% | 2021-05-11至今 , 4年349天 | 购买 定投 |
本基金将采取自上而下的宏观基本面分析与自下而上的微观层面分析相结合的投资管理决定策略,将科学、严谨、规范的投资原则贯穿于研究分析、资产配置等投资决策全过程。在认真研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上,根据一级资产配置策略动态调整大类金融资产比例;在充分论证债券市场宏观环境和仔细分析利率走势基础上,依次通过平均久期配置策略、期限结构配置策略及类属配置策略自上而下完成组合构建。在投资实践过程中,本基金将灵活运用跨市场套利策略、跨品种套利策略、滚动配置策略、骑乘策略、回购放大策略等积极投资策略,发现、确认并利用资产定价偏离或市场不平衡等来实现投资组合的增值。本基金在整个投资决策过程中将认真遵守投资纪律并有效管理投资风险。
| 认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
|---|---|---|
| M≥0万元 | 0.00% |
| 销售服务费率 | 按前一日基金资产净值的0.35%年费率计提。 |
|---|
| 赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
|---|---|---|
| N<7天 | 1.50% | |
| 7天≤ N <60天 | 0.10% | |
| N≥60天 | 0.00% |
| 管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.35%年费率计提。 |
|---|---|
| 托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。 |