推荐理由:平衡性混合FOF,持有体验更佳
本基金主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,在力争控制投资组合风险的前提下,追求资产净值的长期稳健增值,力求满足投资者的养老资金理财需求。
本基金为混合型基金中基金,主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。本基金可投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
本基金投资于依法发行或上市的公开募集证券投资基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含QDII基金、香港互认基金)、股票(包含创业板及其他经中国证监会允许上市的股票)、存托凭证、港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款以及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。本基金投资于权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)占基金资产的比例合计原则上不超过60%,其中权益类资产(股票、股票型基金、混合型基金)的战略配置目标比例中枢为50%,投资比例范围为基金资产的40%-55%,港股通标的股票投资比例不超过股票资产的50%,投资于商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资比例合计不得超过基金资产的10%,投资于货币市场基金的投资比例合计不得超过基金资产的15%。计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。因证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
---|---|---|
基金投资 | 4340.20 |
81.050% |
权益类投资 | 562.40 |
10.500% |
固定收益投资 | 324.21 |
6.050% |
银行存款和清算备付金 | 127.48 |
2.380% |
其他资产 | 0.60 |
0.010% |
合计 | 5354.89 |
100.000% |
行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
---|---|---|
制造业 | 358.63 |
6.71% |
金融业 | 71.15 |
1.33% |
交通运输、仓储和邮政业 | 43.79 |
0.82% |
医疗保健 | 33.27 |
0.62% |
文化、体育和娱乐业 | 29.26 |
0.55% |
信息传输、软件和信息技术服务业 | 26.31 |
0.49% |
序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
---|---|---|---|
1 | 300750 | 宁德时代 | 1.35 |
2 | 601825 | 沪农商行 | 1.33 |
3 | 000333 | 美的集团 | 1.00 |
4 | 603203 | 快克智能 | 0.97 |
5 | 001328 | 登康口腔 | 0.87 |
6 | 600897 | 厦门空港 | 0.82 |
7 | 000425 | 徐工机械 | 0.72 |
8 | 002690 | 美亚光电 | 0.67 |
9 | 03613 | 同仁堂国药 | 0.62 |
10 | 601801 | 皖新传媒 | 0.55 |
中国人民大学金融学硕士,近6年险资资金管理经理,均衡配置,追求资产净值的长期回报。历任中国人寿养老保险股份有限公司年金投资经理助理(2012.08-2015.06),平安人寿保险股份有限公司战术投资部传统资产投资团队助理投资经理(2015.06-2018.05)。
基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
---|---|---|---|---|---|
中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)D | 021121 | FOF型基金 | 0.57% | 2024-03-28至今 24天 | 购买 定投 |
中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)E | 021122 | FOF型基金 | 0.56% | 2024-03-28至今 24天 | 购买 定投 |
中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)C | 017588 | FOF型基金 | 0.53% | 2024-03-27至今 25天 | 购买 定投 |
中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)A | 017587 | FOF型基金 | 0.55% | 2024-03-27至今 25天 | 购买 定投 |
中欧预见平衡养老三年持有混合发起(FOF)Y | 020745 | 混合基金 | 6.73% | 2024-02-06至今 75天 | 购买 定投 |
中欧预见养老目标2045三年持有混合发起(FOF)Y | 020734 | FOF型基金 | 6.95% | 2024-02-06至今 75天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2040三年持有混合 | 018515 | 混合基金 | 2.65% | 2023-11-14至今 159天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2055五年持有混合发起(FOF)Y | 019890 | FOF型基金 | 0.35% | 2023-10-26至今 178天 | 购买 定投 |
中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF)Y | 019900 | FOF型基金 | -1.41% | 2023-10-26至今 178天 | 购买 定投 |
中欧颐享平衡养老目标三年持有混合发起(FOF) | 017160 | FOF型基金 | -3.19% | 2023-05-23至今 334天 | 购买 定投 |
中欧星选一年持有混合(FOF)C | 013762 | FOF型基金 | -11.09% | 2023-04-10至今 1年12天 | 购买 定投 |
中欧星选一年持有混合(FOF)A | 013761 | FOF型基金 | -10.34% | 2023-04-10至今 1年12天 | 购买 定投 |
中欧预见养老目标2045三年持有混合发起(FOF) | 016846 | FOF型基金 | -3.57% | 2023-02-07至今 1年74天 | 购买 定投 |
中欧预见平衡养老三年持有混合发起 | 014403 | FOF型基金 | -3.59% | 2023-01-18至今 1年94天 | 购买 定投 |
中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF) | 017685 | FOF型基金 | -9.59% | 2022-12-30至今 1年113天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2055五年持有混合发起(FOF) | 017686 | FOF型基金 | -7.48% | 2022-12-29至今 1年114天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y | 017318 | FOF型基金 | 4.03% | 2022-11-16至今 1年157天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2025一年持有(FOF)A | 008639 | FOF型基金 | 3.73% | 2022-03-17至今 2年36天 | 购买 定投 |
认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
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M<100万元 | 0.60% | |
100万元≤ M <500万元 | 0.50% | |
M≥500万元 | 100.00% |
申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
---|---|---|
M<100万元 | 0.80% | |
100万元≤ M <500万元 | 0.60% | |
M≥500万元 | 单笔100.00元 |
赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
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N≥0天 | 0.00% |
管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。 |
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托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 |