推荐理由:固收+策略,稳健、低波动FOF,适合长期投资
本基金是基金中基金,依照下滑曲线进行大类资产配置,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产,在力争实现养老目标的前提下,寻求基金资产的长期稳健增值。
本基金为基金中基金,基金随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例,从而逐步降低整体组合的波动性,并实现风险分散的目标。本基金相对股票型基金和一般的混合型基金其预期风险和预期收益较小,但高于债券基金和货币市场基金。 本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金(含QDII基金、香港互认基金及其他经中国证监会核准或注册的基金);本基金对股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)的投资合计占基金资产的比例不超过30%,其中对商品基金投资占基金资产的比例不超过10%。本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
资产类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
---|---|---|
基金投资 | 12015.40 |
80.490% |
固定收益投资 | 1299.14 |
8.700% |
权益类投资 | 979.91 |
6.560% |
银行存款和清算备付金 | 530.24 |
3.550% |
其他资产 | 103.99 |
0.700% |
合计 | 14928.68 |
100.000% |
行业类型 | 金额(万元) | 占基金总资产比例(%) |
---|---|---|
制造业 | 626.85 |
4.22% |
金融业 | 112.99 |
0.76% |
交通运输、仓储和邮政业 | 87.71 |
0.59% |
医疗保健 | 55.15 |
0.37% |
文化、体育和娱乐业 | 53.87 |
0.36% |
信息传输、软件和信息技术服务业 | 43.34 |
0.29% |
序号 | 股票代码 | 股票名称 | 净值占比(%) |
---|---|---|---|
1 | 601825 | 沪农商行 | 0.76 |
2 | 001328 | 登康口腔 | 0.66 |
3 | 300750 | 宁德时代 | 0.63 |
4 | 600897 | 厦门空港 | 0.59 |
5 | 000333 | 美的集团 | 0.58 |
6 | 603203 | 快克智能 | 0.57 |
7 | 000425 | 徐工机械 | 0.46 |
8 | 002690 | 美亚光电 | 0.39 |
9 | 03613 | 同仁堂国药 | 0.37 |
10 | 601801 | 皖新传媒 | 0.36 |
中国人民大学金融学硕士,近6年险资资金管理经理,均衡配置,追求资产净值的长期回报。历任中国人寿养老保险股份有限公司年金投资经理助理(2012.08-2015.06),平安人寿保险股份有限公司战术投资部传统资产投资团队助理投资经理(2015.06-2018.05)。
基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期回报 | 任期时间 | 购买 |
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中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)E | 021122 | FOF型基金 | 0.62% | 2024-03-28至今 28天 | 购买 定投 |
中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)D | 021121 | FOF型基金 | 0.64% | 2024-03-28至今 28天 | 购买 定投 |
中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)C | 017588 | FOF型基金 | 0.59% | 2024-03-27至今 29天 | 购买 定投 |
中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)A | 017587 | FOF型基金 | 0.62% | 2024-03-27至今 29天 | 购买 定投 |
中欧预见平衡养老三年持有混合发起(FOF)Y | 020745 | 混合基金 | 6.45% | 2024-02-06至今 79天 | 购买 定投 |
中欧预见养老目标2045三年持有混合发起(FOF)Y | 020734 | FOF型基金 | 6.62% | 2024-02-06至今 79天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2040三年持有混合 | 018515 | 混合基金 | 2.41% | 2023-11-14至今 163天 | 购买 定投 |
中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF)Y | 019900 | FOF型基金 | -2.46% | 2023-10-26至今 182天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2055五年持有混合发起(FOF)Y | 019890 | FOF型基金 | -0.09% | 2023-10-26至今 182天 | 购买 定投 |
中欧颐享平衡养老目标三年持有混合发起(FOF) | 017160 | FOF型基金 | -3.42% | 2023-05-23至今 338天 | 购买 定投 |
中欧星选一年持有混合(FOF)C | 013762 | FOF型基金 | -11.81% | 2023-04-10至今 1年16天 | 购买 定投 |
中欧星选一年持有混合(FOF)A | 013761 | FOF型基金 | -11.07% | 2023-04-10至今 1年16天 | 购买 定投 |
中欧预见养老目标2045三年持有混合发起(FOF) | 016846 | FOF型基金 | -3.87% | 2023-02-07至今 1年78天 | 购买 定投 |
中欧预见平衡养老三年持有混合发起 | 014403 | FOF型基金 | -3.84% | 2023-01-18至今 1年98天 | 购买 定投 |
中欧预见积极养老目标五年持有混合发起(FOF) | 017685 | FOF型基金 | -10.55% | 2022-12-30至今 1年117天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2055五年持有混合发起(FOF) | 017686 | FOF型基金 | -7.88% | 2022-12-29至今 1年118天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y | 017318 | FOF型基金 | 4.03% | 2022-11-16至今 1年161天 | 购买 定投 |
中欧预见养老2025一年持有(FOF)A | 008639 | FOF型基金 | 3.72% | 2022-03-17至今 2年40天 | 购买 定投 |
认购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
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M<100万元 | 0.60% | |
M≥100万元 | 单笔100.00元 |
申购费 | 单笔金额(M) | 收费标准 |
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M<100万元 | 0.80% | |
M≥100万元 | 单笔100.00元 |
赎回费 | 持有年限(N) | 收费标准 |
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N≥0天 | 0.00% |
管理费率 | 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。 |
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托管费率 | 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。 |